本報訊

投信投顧公會日前公布2008投信投顧產業形象調查，結果顯示基金的普及度提高，有 36%投資人以基金做為主要的投資工具，普及程度已跟「股票」和傳統的「跟會」差不多，而民眾投資基金主要的通路還是銀行，因為銀行帶給民眾較大的信賴感。去(2007)年下半年以來，全球股市跌跌不休，調查發現，曾經投資過基金的投資人，目前繼續持有的超過 8成，而其中又有 7 8%是採取定期定額方式投資。

根據這項調查顯示，投資人在購買基金時，最信賴的管道是銀行，其次是保險公司、證券商、投信基金公司，最後才是證券投顧公司與老師。

投信投顧公會理事長杜純琛指出，主要是銀行有國家政府保障，財力雄厚，熟悉度高，保險公司服務態度親切，熟悉度也高，所以這兩種管道明顯比其他管道受投資人青睞；目前銀行仍是基金銷售最大通路，保險公司的成長則相當快速。

由於投信基金公司給人較專業的感覺，就投資過基金的投資者做調查，對投信基金公司信賴度相對提昇。

整體而言，約有 36%民眾曾經以基金作為理財投資工具，普及度已經跟上股票的38.6%與跟會的39.6%，顯示基金已成為大眾投資的重要工具。

而投資基金採定時定額方式者在去年也大幅成長，投信投顧表示，去年定時定額的扣款人數從36.9萬人，增加至60.8萬人，成長了 64%；扣款金額也從21.5億元，增加至40.2億元，成長了 87%。而今年 1月，不畏全球股災，定時定額扣款人數逆勢再成長，增加至62.1萬，總成長達 68%。

杜純琛指出，根據這項調查，基金投資者中，大約有43.6%的人表示，未來一年有意願再繼續申購新基金，比例比不願意的34.1%人略高，22.2%的投資者表示尚未決定；他相信等到行情變好，願意的人會再提高。

至於受到知名度、信賴度影響，民眾對證券投顧公司與老師的信賴度偏低，杜純琛認為，未來除了應建立投信、基金公司的專業資產，提昇公司與理財人員的專業度，也應加強民眾對投顧公司的信賴與認知程度，例如鼓勵更多投顧老師取得分析師執照，彰顯誠信與專業能力，才能吸引更多投資人參與。（文章轉載鉅亨網）