享樂基金怎麼來? 善用定時定額只要2步驟

新春假期才剛過完,228假期又即將到來,細數今(2017)年三天以上的連假可不少,清明節、勞動節、端午節還有國慶日都是三天以上的假期。現代人注重生活品質、休閒活動頻繁,再加上廉航進駐,也使2016年國

享樂基金怎麼來? 善用定時定額只要2步驟

記者許家禎/台北報導
2017.02.16 / 13:42

新春假期才剛過完,228假期又即將到來,細數今(2017)年三天以上的連假可不少,清明節、勞動節、端午節還有國慶日都是三天以上的假期。現代人注重生活品質、休閒活動頻繁,再加上廉航進駐,也使2016年國人出國旅遊人數高達1,400萬人次,而一例一休條例正式通過,雖有些人認為會導致物價上漲,但也有人覺得加班變少、特休變多了,將進一步刺激了旅遊市場。只是,這些享樂旅遊基金該從哪裡來?

網路上有許多人分享自己累積旅遊基金的經驗,有人使用「零存整付」每個月固定存進一筆錢,最後一次把本息提領出來;而「階梯式存錢法」則是以每日10元、20元、30元以此類推的方式累積一年來存錢。但實際上大多數人根本沒耐心,不然就是月光族,還有人想趁著外幣貶值時撿便宜,但匯率波動有限且機會可遇不可求,因此,籌措旅遊基金常讓人大傷腦筋。


▲2017休假攻略,228後還有4個三天以上的連假。(圖/NOWnews製表)

許多人都想要為自己的荷包增值、儲蓄旅遊基金,但出國的費用動輒新台幣3、5萬元,一定要提早規劃準備,但不要輕易嘗試短進短出的投資方式,這樣不但風險大,更享受不到長期投資的甜頭,復華投信建議,不妨運用定時定額的方式,透過(1)設目標、(2)選基金兩個步驟來一圓出國的夢想。

首先是設定投資目標及時間表,例如最近很夯的北歐賞極光大約需要12萬元,若打算1年後出發,則現在開始定時定額的每月扣款金額就至少要1萬元;其次是選擇波動較大且趨勢向上的基金,在定期定額分批布局之下,攤低投資成本以追求收益機會。

展望今年投資方向,復華投信除樂觀期待台股市場,並看好物聯網崛起衍生的新科技應用,將為電子產業帶來新投資機會,建議可透過全球化布局的物聯網科技基金,來掌握未來龐大爆發商機。

此外,2016年表現相對弱勢的陸股,今年基期相對較低,再加上中國經濟平穩發展、企業獲利動能增強,股市可望因房市調控而吸引資金轉入,同時又有2017年可能納入MSCI指數等利多,讓外資仍看好中國在2017年的表現。

整體而言,今年的企業獲利改善趨勢延續,伴隨通膨升溫,全球股市、原物料市場將受惠,整體看好台股、陸股等新興市場,以及原物料及物聯網新科技趨勢產業,建議有計畫來一場大旅行的朋友,趁早開始透過定時定額來準備旅遊基金吧!

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•以上個股與相關數據資料僅供說明之用,不代表投資決策之建議。 

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