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鉅亨網投顧表示,對偏愛配息基金的投資人來說,高配息率不等同於高報酬率。從 1999 年 12 月以來,美國高收益債券及全球高收益債券平均價格年增率為 - 0.1% 及 0.2%,美國高股息股票的平均漲幅則為 7.9%,大大彌補了配息率較低的缺點。
鉅亨網投顧進一步表示,從同時包含價格與配息的總報酬率來看,美國高股息股票滾動三年平均年化報酬率為 9.9%,高於其他資產,但較低的配息率卻不適合有配息需求的投資人。對於喜愛配息的投資人,分散配置的多重資產除了 6.9% 的配息率,滾動三年平均年化報酬率也高達 8.0%,同時享有配息率穩定及報酬率優異的好處。
鉅亨網投顧總經理朱挺豪認為,從配息率或總報酬的角度來看,高收益債券似乎是投資人的首選,但偏好配息型基金的投資人通常年齡都較大,更不能忍受價格下跌的衝擊。
鉅亨網投顧建議投資人別低估波動度的影響。從標準差來看,多重資產滾動 3 年年化報酬率標準差為 4.7%,僅略高於新興市場債的 4.1%,分散配置於各種配息商品的多重資產組合較有吸引力。
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