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蔡季霖表示,企業要能和諧地移轉財富,才是有效的接班傳承目標,畢竟「共患難容易、共富貴難」,必須保護家族財富抵禦各種外部或內部風險,內部風險包括離婚、家族成員不和等,外部風險諸如政治環境、法律、代持或稅務管理等。
蔡季霖指出,家族企業資產傳承可透過家族信託、家族基金、控股公司、控股護照、私人銀行或保險機構等 6 種工具。家族信託是有控制權的資產傳承模式,從遺囑的概念衍生而來,可為資產保全與保密;控股公司則可優化資產持有架構,使境內外資金操作較為彈性;家族基金則是可進行境內外投資併購,或特種投資與市值管理等。
蔡季霖認為,二代接班成功傳承的關鍵,在於專業的團隊、經過梳理的財富與財富所有權,以及有結構化的家族系統。
郭士華則認為,二代接班若要成功要素有三,第一,得視二代對家族企業文化的認同度,此處所指的企業文化,包括對員工的照顧態度、對客戶的服務與對自家產品的品質堅持,若接班時,對家族企業文化不具有高度認同,容易在其中迷失,使傳承成功機率降低。
第二,二代接班必須要有相當強烈的熱情與企圖心,熱情是工作的原動力,而企圖心是促進企業成長的執行力,若為不得不接班或缺乏熱情與企圖心,二代要順利接班恐怕有難度;第三,隨著經濟環境與科技變化日新月異,企業必定會面臨創新或轉型問題,二代接班必須要掌握企業轉型的時間與契機,並把握企業本身的優勢。
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