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〈兆豐又遭美國開罰〉防制洗錢缺失Q1限期改善 金管

鉅亨網-2018-01-18 09:37:10
鉅亨網 / NOWnews
兆豐金 (2886-TW) 旗下兆豐銀行旗下紐約等 3 家分行,再度遭到遭美國聯邦準備理事會 (Fed) 處分 2900 萬美元 (折合台幣約 8.57 億元),對此金管會表示,美方給予兆豐銀行改善期程在 2018 年第 1 季,如有必要,金管會將對該三家分行的改善情形再辦理金融檢查,並依檢查結果處理。

兆豐銀行在 2016 年 8 月被紐約金融服務署 (NYDFS) 重罰 57 億元後,今 (18) 日因紐約、芝加哥及矽谷等三家分行防制洗錢缺失,再遭美國聯邦準備理事會 (Fed) 處分罰款。

本次 Fed 對於兆豐銀行這三家分行的缺失檢查時點,距上次兆豐銀行與紐約州金融署 (NYDFS) 簽署裁罰美金 1.8 億元 (折合約台幣 57 億元) 的時間點甚近。

金管會表示,兆豐銀行自 2016 年遭 NYDFS 裁罰後,雖已由各缺失面向擬定相關改善措施,並依規劃時程陸續完成多項改善計畫,且按月提報董事會監督執行情形,不過因涉及人員聘用、資訊系統建立與調整等改善作業,並非一蹴可幾,仍需相當時間逐步推動,故 NYDFS 同意該行改善完成時程為 2018 年第 1 季。

但是,Fed 檢查時,兆豐銀行尚未能完成所有改善措施,而有類似的作業缺失,Fed 基於聯邦主管機關的權責,針對該三家分行同一時期的防制洗錢作業缺失事項,進行整體性處分。

金管會解釋,兆豐銀行此次是遭 Fed 處分,而非州監管單位,是因為美國對於外國銀行的分行是採「雙元監理機制」,也就是說,由 Fed 與州政府監理機關共同監理,原則上該二監理機關會進行監理資訊交流,且任一監理機關發現缺失,都可單獨採取處分。

金管會表示,透過跨國監理合作,早已知道 Fed 在 2016 年間陸續對兆豐銀行紐約、芝加哥及矽谷分行辦理現場檢查後,發現涉有洗錢防制缺失事項,且 Fed 可能採取 Enforcement Action。

金管會除督促兆豐銀行積極因應及改善外,並積極與美國監理機關保持聯繫,且表達金管會已要求兆豐銀行充分向 Fed 說明該行對於提升防制洗錢法令遵循的努力。Fed 於本案裁罰內容中,也述及對兆豐銀行總行強化公司治理及對分行營運監督管理的努力,予以肯定。

金管會表示,近年美國對同一金融機構缺失,曾由不同監理機關,依其權責分別進行處分。針對兆豐銀行本次「因同一時期」防制洗錢法令遵循缺失,而遭美國不同監理機關處分案,金管會在 2016 年 9 月 14 日已對兆豐銀行總行督導海外分支機構之責予以行政處分,針對此次 3 家分行類似的缺失,將視美方對其改善認可情形「予以續處」。

因美方給予兆豐銀行改善期程在 2018 年第 1 季,若有必要,金管會將對該 3 家分行的改善情形再辦理金融檢查,並依檢查結果處理。

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