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雖然台灣民眾在整體金融素養中高於美國,不過,在債券與升息關係的問題上僅4成民眾答對,顯示對於單一金融商品的知識仍有待加強。
此外,調查問卷中也發現,台灣民眾有「物以類聚」的環境狀況,投資報酬率高的人,周邊親友在投資標的上也較多元,他們採取「雞蛋不要放在同一個籃子」的策略,降低投資風險。
也因此,調查報告中也建議,培養自己的金融能力是理財的關鍵,有了對金融知識的掌握度,加上專業金融機構的協助,可降低因自信產生的偏誤,理財更能事半功倍。台新銀行客群經營處副總經理史筱平亦表示,理財的第一步就是「做功課」,面對市場波動,正確的資產配置與設定停利、停損點能有效分散風險,透過專業的理財顧問為自己的資產把關,更有助於達到理財目標。