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雖然台灣民眾在整體金融素養中高於美國，不過，在債券與升息關係的問題上僅4成民眾答對，顯示對於單一金融商品的知識仍有待加強。
此外，調查問卷中也發現，台灣民眾有「物以類聚」的環境狀況，投資報酬率高的人，周邊親友在投資標的上也較多元，他們採取「雞蛋不要放在同一個籃子」的策略，降低投資風險。
也因此，調查報告中也建議，培養自己的金融能力是理財的關鍵，有了對金融知識的掌握度，加上專業金融機構的協助，可降低因自信產生的偏誤，理財更能事半功倍。台新銀行客群經營處副總經理史筱平亦表示，理財的第一步就是「做功課」，面對市場波動，正確的資產配置與設定停利、停損點能有效分散風險，透過專業的理財顧問為自己的資產把關，更有助於達到理財目標。
