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同時，土地銀行對存款客戶身分辨識及風險分級作業有未確實依該行所訂規範辦理情況，或未能審慎確認客戶交易合理性，並留存查證軌跡。另辦理網路安全控管機制未覈實評估風險，需強化資訊安全控管。
因此，金管會依《洗錢防制法》第7條第3項規定，核處土地銀行罰鍰新台幣100萬元，併依《銀行法》第61條之1第1項規定，予以糾正。
金管會指出，依照規定超過50萬元的大額通貨交易，銀行都需主動申報，而且2016年12月28日修正發布並自2017年6月28日施行的《洗錢防制法》，已將金融機構違反達一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢交易申報規定的罰鍰，自新台幣20萬元以上100萬元以下，提高至新台幣50萬元以上1000萬元以下，並增訂金融機構違反確認客戶身分及紀錄保存規定者，亦應處新台幣50萬元以上1000萬元以下罰鍰，因此，金融機構於洗錢防制法修正日後發生違反情事者，將依規定加以處罰。
另針對銀行資安控管缺失，為提升資訊安全環境效能，金管會也已預告「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」修正草案，納入加強資安相關規範，因此，金管會也呼籲各金融機構應注意相關洗錢防制及資安控管法規的修正，審慎落實各項內部控制作業，以提高遵法效能。
