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現行銀行通路銷售投資型保單或外幣保單給70歲以上高齡者時,保險公司必須做到100%事後電話訪問,確認保戶的投保意願,而一般銷售的投資型保單,則是以事後抽樣電訪方式確認,只是這些仍無法杜絕相關行銷爭議,有些高齡者可能會瞞著家人自行投保,等到家人發現花了大筆錢買保險或者買到不保本的投資型保單時,可能已來不及了,而衍生糾紛。
近來確實也發現有高齡者投保投資型保單爭議案件,因此,金管會參考其他業別做法,擬修正「投資型保險商品銷售應注意事項」,保險公司針對70歲以上高齡者招攬投資型保單時應錄音錄影,且保留相關電子資料,目前這部分有初步共識,今年底前一定會修法。
至於資料要保存多久?金管會表示,現行對電話行銷的要求是5年,對高齡者銷售投資型保單的資料保存要求應該不會低於5年,另考量保險公司因要錄音錄影,需要添置相關設備,因此,會給予緩衝期,最快應該明(2019)年才會實施。