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第 2 案則是承作某建設公司分戶貸款，總金額高達 1.1 億元，但卻發現 14 戶資金都又回流到建設公司，且承辦人員疑似有收取不當利益，授信人員與客戶有資金往來異常，檢調已介入調查，轉催收有 6100 萬元。
第 3 案是有 6 戶放款金額約 9000 多萬元，擔保品有高估情況，共 4900 萬元轉催收，其中就有 3 戶轉催收逾放比率超過一半。
金管會表示，華泰銀行這 3 個案子都是不動產貸款業務，平均逾放比超過 5 成，華泰預估損失達 4400 萬元。
金管會表示，檢調在去年 10 月向華泰銀行調資料時，華泰銀行總行才開始全面清查中壢分行的放款，意外發現三大案，目前檢調已移送 4 人，包括分行經理、授信主管、承辦人員二人。
金管會指出，華泰銀行中壢分行在貸前徵授信、貸後管理、鑑價上都有缺失，但在檢調介入之前，華泰銀行的內部稽核完全沒發現，顯然內控完全失靈，已有礙健全經營，因此金管會決議以違反銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，處罰該行 300 萬元。
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