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談到新壽的投資表現傑出,前三季投資收益達 849.5 億元,較去年同期增加 24.0%,年化投資報酬率為 4.40%。之所以繳出如此亮麗成績單,主要是新光人壽增持海外固定收益部位,資金主要佈局債信穩定的公司,包括電信、消費、公用事業及金融等產業。截至 2018 年 9 月底,海外固定收益投資金額約 1.7 兆元,避險前平均息收報酬率約 4.7%。
截至 9 月底止,新壽可投資金額達 2.58 兆元,整體投資報酬率約 4.4%,其中,擔保放款投報率 3.21%、保單貸款投報率 5.83%、海外投資投報率 3.76%、國內投資投報率 8.37%、現金及約當現金投報率 0.62%。
新光金財務長徐順鋆表示,預計全年國內外現金股利收入將達 135 億元,比去年提高 30 億元,第四季還有 5 億元未入帳。
但新光金也坦言避險成本升高,徐順鋆表示,今年前 3 季避險成本約 1.76%,處於相對高水位,主要因為換匯交易 (CS) 及無本金遠期外匯交易 (NDF) 成本偏高,新光人壽前 3 季外幣保單初年度保費 (FYP) 占整體比重已有 55%,且未來會持續衝高外幣保單,以降低避險成本的壓力。此外,保單貸款過去都是負成長,但今年轉正,到 9 月底已成長 20 億元,保單貸款也將是今年重點之一。
徐順鋆進一步指出,為提升經常性收益,新光人壽持續佈局低波動高殖利率股票,而且還會持續評估具增值且有穩定收益率的不動產,去年新壽旗下有 3 棟不動產落成,每年可增加約新台幣 6000 萬元的租金收入,今年 11 月還將有南港大樓落成,由於已經滿租,未來 1 年可望貢獻 1.6 億元的租金收入,加上 11 月初以 20.07 億元標得台北金融中心大樓部分樓層,預估明年租金收入可望比今年增加 3 億元。
徐順鋆表示,不動產屬於機會財,只要有好機會、好地點,就會增加不動產投資的部位,同時藉由舊大樓資產活化、開發素地或地上權案,規劃興建優質標的,提升不動產價值。
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