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顧立雄甚至認為「在軍公教年金改革之後,以後也一定會動到勞保老年年金」,因此希望鼓勵民眾在職時自願性定期定額投資,以長期投資報酬率來化解勞動部疑慮,加速修法開放勞退自選平台。
顧立雄表示,明年初將組成「勞退自選實驗平台」的投資審議委員會,目前預計由金管會、勞動部、私校退撫基金代表、投信公會、集保及學者專家等共 11 人組成,進行篩選基金、訂定相關管理辦法等,再等基富通建置系統,預計明年 6 月透過基富通,啟動「勞退自選實驗平台」。
顧立雄表示,「勞退自選實驗平台」啟動後,人數限額 1 萬名,其中,4000 位是基富通原先客戶,6000 人將對外開放一般民眾參與,自願參與實驗者需採定期定額投資基金,最低投資門檻是 3000 元,最高不限金額,因有提供免手續費、低經理費等優惠,因此投資人須承諾 2 年內都不能贖回,一旦贖回就須補繳前面全部的手續費。
該實驗平台將提供保守型、穩健型、積極型、及目標到期型基金(適合退休族群)4 大類基金,並篩選 3~5 家負責操盤的投信業者發行組合型基金,其中穩健型、積極型的基金組合,將保留一定比例的台股基金組合,而投信業者目前並沒有限制是本土投信或境外投信。
顧立雄表示,這僅是實驗性的平台建置,屬於政策說服的過程,希望藉由實驗 2 年,可以證明定期定額投資可以避免追高殺低,且強迫儲蓄自存退休金,但是,最後是否要正式推出「勞退自選平台」還須要勞動部修改勞退條例,讓勞工有選擇權,可選由政府代操或是自選投資。
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