▲ 金管會。(鉅亨網資料照)
▲ 金管會。(鉅亨網資料照)

部分金融機構為了執行洗錢防制措施,因此要求客戶更新資料,否則將停止帳戶的自動化或網路服務,客戶得臨櫃才能提領或轉帳,此要求引發民眾誤解及不便,為化解此問題,金管會今 (2) 日邀集行政院洗錢防制辦公室、農業金融局及銀行業者,就客戶資料更新相關事宜進行討論,定調三大初步結論。
 
一、金融機構請客戶更新資料,應依客戶風險分級,分批執行,並給予合理充分時間準備資料,及提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道,方便客戶辦理。
 
二、對於客戶無法如期提供更新資料者,金融機構的相關管控措施應符合比例原則,例如維持低風險交易,以使客戶帳戶合理正常運作。
 
三、此外,對於久未往來或帳戶餘額在一定金額以下的客戶,應提供簡便結清帳戶的資訊,供客戶選擇運用。對於客戶經常詢問事項,亦應製作問答集於 1 月 14 日前上網公告,以讓客戶問題能適度釐清。
 
金管會表示,目前我國法規面均符合國際標準,且推動落實防制洗錢的政策及決心不變,在實務執行面部分,金管會將持續督導各金融機構,於符合風險基礎原則及兼顧客戶權益下妥適辦理。

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