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蘇貞昌表示,民眾只到銀行領一點點錢,也要一再被詢問與填資料,如此不但引起民怨,也增加行員不必要的負擔;若因為洗錢防治、防詐騙關懷措施過當,恐過猶不及、產生民怨。因此已經責成副院長陳其邁協同相關部會討論,最後決議只要是 50 萬元以下交易,做法可以更便民。
依照目前銀行的做法,第一線的銀行行員都需要依照一個「關懷措施表」作業,只要客戶來做存、提、匯款等交易,都要留存相關資料,顧立雄表示:「這就很制式」。
顧立雄表示,未來將區分三大方向,一、50 萬元以上的大額通貨交易,因為要申報,所以必須查核。二、若是 50 萬元下的交易,若是交易異常,就有留存資料的必要性;如果是正常的例行性交易,且金融機構已經有資料,就無須再出示文件資料核對。三、若是無摺存款,將對僅限「現金」的無摺存款,若是交易 3 萬元以上,第一次要核對資料,第二次若已經有留存資料,就不需要再做核對;而 3 萬元以下則免核對,只要填地址和姓名。
顧立雄強調,洗錢防制應便民且符合比例原則,他舉例,小吃店可能每天都會固定進行 1、20 萬元的無摺存款,銀行既然已留有他的個人資料,若每次還要硬性查驗其身份證明文件,將對民眾產生不便,新措施有助消除民眾麻煩。
顧立雄表示,會請銀行公會研議製作詳細的問答集,供給銀行參考,希望能於農曆春節前將各種交易樣態對外發布。
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