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然而,智慧投資 APP 所提供的組合收益表現為何?
據統計,觀察智慧投資產品中積極型組合的收益率後發現,當權益類資產配置比率越高,是較能彰顯投資能力。
以廣發、華夏兩家基金公司的積極型投資組合為例,兩家公司在走勢上一直相當接近,卻在調高債券倉位以及調低港股倉位後,雙方收益率在去年第 3 季尾聲終於開始拉大。
從基金投資組合的調整倉位頻率來看,多數智慧投資的年交易換手率約在 4-6 次。華夏銳意進取組合調倉較少僅 2 次,最近的一次在 2018 年 5 月;銀華基金的積極組合則近 1 年未發生調倉,這顯示了在過去一年陸股的動盪之中,AI 智慧投資對市場的反應是頗為落後。
適時的調整倉位,事實上有時是激進組合減少虧損的機會,但整體而言,雖然不同基金公司的 AI 智慧投資產品,能為投資者提供不同風險承受水平的組合,但若僅就收益表現來看,能不能為投資者創造超額收益,仍是巨大的未知數。
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