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劉怡翔表示,在投資類別方面,希望可以更廣一點,有些是基本產品,有些是衍生工具,或是基金、ETF 等。他指出,「大灣區」有 7000 萬人口,GDP 總值是 1.5 兆美元,差不多等同於一個澳洲的經濟體,全球排名約在第 13,因此這個市場無法忽視。
香港與「大灣區」內的地區相互合作,對香港國際金融中心地位、離岸人民幣、資產管理、風險管理這四方面,將能更上一層樓。
根據「理財通」初步構想,中國居民可透過中國內地銀行在香港開戶,以人民幣直接,或兌換成外幣進行海外金融產品投資,包括股票、債券、黃金存摺等。而賣出金融商品後只能換回人民幣,中國境內資金只能在中國境內提取。
同樣,香港居民亦可以在中國內地銀行開設理財帳戶,將港幣兌換成人民幣投資中國境內的金融產品,實現資金雙向流動。
業內認為,這次的「理財通」與數年前呼聲極高但最終未推出的合格境內個人投資者 (QDII 2) 基本模式極為相似。二者的不同點,在於投資範圍,目前來看「理財通」投資標的僅限於金融產品,而當年 QDII2 模式下,境外金融產品只是三大類標的中的一項。
另一個不同點在於投資方向。如果政策只開放中國居民直接投資境外金融產品,那就是「迷你版」QDII2。但「理財通」還將開放中國境外居民直接投資中國境內金融產品,比當年單一方向的 QDII2 內涵更加豐富。
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