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林長忠指出,8 月份將在台灣市場續推第二檔進階版產品,將以傘型基金同步提供累積型與配息型選擇,除了復刻第一檔提早結算出場機制,讓更多台灣投資人參與,更納入年配息新機制,滿足大筆資金無處去的族群,同時顧及現金流及資金彈性需求,以「長線保護短線、收益目標訂定」之策略因應未來市場變化。
瀚亞投資產品開發部協理蔣智安補充說 ,市場上目標到期債券基金多以新興美元債券為主,主要指數殖利率仍有 5.4%,殖利率仍高於平均水準,估值合理,且整體市場規模大、流動性佳;再者,新興美元債 5 年長期平均波動度僅 5.5%,大幅低於新興本地債的 10%。
蔣智安說,目標到期基金所投資一籃子債券,持有到期且不違約,債券到期會回到票面價格,減少價格波動風險,投資人不僅能期待提早出場,更有機會債息與資本利得兩得,若是配息型基金還可以期待配息率逐年調升,資金提早入袋。新基金最快第 3 年起可以提前出場、最長持有期間 6 年,指數殖利率約 5~6%,
蔣智安也建議,國人選擇目標到期基金,除了了解產品內容、目標收益率之外,也要留意是否有資金運用彈性、相關提早出場罰則規定,若能有多種幣別,如美元、新台幣、人民幣及南非幣級別,可讓手中的外幣資金更具效率。
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