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中信銀行與資誠聯合會計師事務所合作今日共同發布「2020台灣高資產客群財富報告」，以個人資產達新台幣3000萬元以上的客戶進行問卷調查與客戶訪談。調查結果發現高資產客戶2019年境外配置資產人數比例高達73%，其次，境外投資逐步轉往東南亞等新興市場。
面對全球經濟局勢的不穩定，88%的台灣高資產客群過去一年財富仍呈現增長趨勢，資產規模新台幣1.5億元以上的高資產客群，其中95%的整體財富較過去1年成長。由此可知，台灣高資產客群仍透過不同的財富管理目標，進行多元布局、靈活操作。
中信銀進一步分析多元財富布局策略，資產規模新台幣1.5億元以上的客群，資金布局較廣，需要掌握境外整體投資市場環境與法令，並對境外資金靈活運用有較高需求。
反觀資產規模在新台幣1.5億元以下客群，期望資產持續穩健成長，對於境外金融產品服務與稅務諮詢的需求較高。由此突顯出高資產客群的需求多且複雜。因此87%台灣高資產客群，在財富管理與投資需求上，傾向選擇「國內商業銀行財富管理或私人銀行單位」協助。
此外，面對中美貿易戰持續延燒，高資產客群明顯減少對中國大陸投資，持續挹注東南亞地區，未來3年，企業主仍以全球布局為優先，從中國大陸撤出的資金，轉往東南亞地區布局；非企業主則持續投入經濟基本面相較穩定的美國市場及政策利多的東南亞新興市場。
除了增加財富來源，高資產客群對於家族財富傳承有強烈需求，但近8成高資產客群，1年內並無具體規畫，75%調查對象選擇商業銀行財富管理或私人銀行單位協助傳承諮詢，期望提供「資產的重配置與管理諮詢」、「稅務、會計或法律事務等支援與諮詢」及「保單規劃諮詢」，顯示高資產客群最大需求仍然是財產移轉與稅務問題。
同時，除了規畫財富配置與管理外，高資產客戶期望尋求銀行協助傳承者與繼承者建立和諧的雙向溝通管道，實踐傳承規畫。
