投信顧公會看好高齡商機 爭取兩大機制

中央社

2018-07-16 11:15:04

中央社 財經 / NOWnews
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(中央社記者蔡怡杼台北16日電)投信顧公會看好高齡商機,今年將在金融建言白皮書續爭取台版個人投資儲蓄帳戶機制(TISA),每人最高新台幣2.4萬元的投資特別扣除額,以及勞工退休金開放自選投資機制。

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台灣金融服務業聯合總會預計8月提出金融建言白皮書,投信投顧公會在白皮書中指出,為鼓勵民眾持續投資,提振國內資本市場,並鼓勵民眾儲蓄退休準備,建議可參考泰國等國的個人投資儲蓄帳戶機制,修正所得稅法第17條第2款第3目之3有關儲蓄投資特別扣除額條文。

投信顧公會表示,根據央行統計,銀行存放款餘額差距逐年擴大,且國人理財觀念保守,持有的國內金融資產多以現金形式儲存在銀行,顯示銀行閒置資金龐大,另外,台股基金規模10年來縮減逾半,從2007年的4372億元,到2017年僅剩1736億元,凸顯台灣投資不足、儲蓄太多的現象。

根據投信顧公會研究,目前英國、加拿大、泰國、日本、南韓等國都已陸續啟動兼具儲蓄與投資功能,並附有稅負優惠措施的個人投資儲蓄帳戶機制(TISA),以鼓勵民眾長期投資。

投信顧公會以泰國為例指出,泰國為因應生育率下降、老年人口比例攀升,於2006年實施這制度後,10年來泰國股市上漲112%、成交量成長3倍、國民所得增加1倍、稅收增加77%。

投信顧公會評估,若200萬人參與台版TISA機制,以每人減免最高扣除2.4萬元的投資特別扣除額,且國人平均稅率12%計算,所得稅將減少57.6億元,但同時,隨著TISA機制實施,估台股基金規模每年可增加480億元,預估可帶動台股日均量回到1200億元以上,證券交易稅每年可超過900億元,若與2016年證交稅的709億元相較,可增加約200億元稅收,即一來一往後,整體稅收仍是增加的。

另外,投信顧公會建議加速推動勞工退休金開放自選投資制度,呼籲儘速完成勞工退休金條例修正, 使勞工自選投資具法源依據,並授權勞動部會同金管會訂定相關法令以利執行。(編輯:郭萍英)1070716

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