亞太防制洗錢評鑑 兆豐金:有信心

中央社

2018-11-05 14:00:19

中央社 財經 / NOWnews
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(中央社記者潘智義台北5日電)兆豐金控董事長張兆順今天在「亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑」開幕式受訪時表示,對於評鑑有信心。
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張兆順強調,自2016年紐約分行因疑似洗錢遭美國重罰之後,早已做好洗錢防制工作,並獲美國審查過關,洗錢防制工作一直在做,並不斷改進。
針對媒體提到亞太防制洗錢組織12日對兆豐銀行的評鑑,張兆順解釋,亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑過程,抽查台灣的金融業,主要是測試金融業在洗錢防制,與政府機關的互動機制,金融業並非受評機構。
他直言,紐約分行遭罰後,為了做好防制洗錢工作,人力從原本的70幾人一下子增加100多人,但有些是任務編組的臨時人力;目前包括總行及分行,總體洗錢防制編制人員仍有200多人。
他指出,不管評鑑不評鑑,兆豐銀行都一直在改善,其實紐約分行遭美重罰後,美國當地主管機關已針對兆豐銀行紐約分行做過嚴格的檢查。這次亞洲洗錢防制組織評鑑,是針對台灣整體金融環境對洗錢防制的評鑑,兆豐銀行等銀行及會計師事務所並非受評對象。
張兆順表示,洗錢防制第一步是做好客戶風險評估,並找出黑名單,例如曾有賄賂紀錄的企業負責人就是當然的黑名單;第二步則是交易監控系統,如果客戶原本一個月交易1000萬美元,這個月突然超過額度,就有示警機制。
他解釋,只要發現任何可疑交易,都要找到原因,評估是否合理,若不合理即應向主管機關回報,例如金融詐欺案向調查局回報。但也不是任何可疑交易都要回報,而是經過調查比對之後,認為可疑程度高的案子才回報;若是成案率低,也會被認為洗錢防制做得不理想。(編輯:張良知)1071105

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