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〈理財〉退休金需求年年增 A級公司債好標的

▲ (鉅亨網資料照)
▲ (鉅亨網資料照)

鉅亨網

2018-12-13 10:25:52

升息年代來臨,加上全球人口老化,對於退休金準備的需求日益龐大,根據 Tower Watson 報告顯示,退休基金模日益龐大,截至 2017 年底全球退休基金規模達 41.4 兆美元,較 2007 年成長近 5 成,而這些龐大資金衍生出的投資配置需求,最適合安全性相對較高,且收益穩健的投資級公司債,是退休基金偏愛的投資標的。

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要做退休理財投資,長線穩健很重要,國泰投信 ETF 團隊資深經理鄭立誠表示,美國升息步調穩健,顯示經濟前景穩健向上,接下來歐洲、日本等成熟國家也將啟動利率政策正常化,整體經濟環境溫和復甦且尚未過熱,通膨在可控範圍內,預估未來美國十年期公債利率將呈緩步走升格局,帶動整體債市走勢。

鄭立誠指出,現階段全球景氣穩定回溫,企業獲利佳,而發債公司體質穩健,違約情形自然可降低,減少債券投資人最擔心的債券違約率問題,根據資料顯示,1981 年以來,A 級公司債中等級最低的公司債平均違約率僅為 0.08%,意味信用風險可控度高。此外,投資級公司債償債能力高且違約率低,因此債券收益率中長期穩定,且具備「好收益、有保障、低違約、更有利」等四大優勢,最適合納入長期資產配置中。

國泰 A 級公司債 ETF 追蹤「彭博巴克萊 10 年期以上高評等流動性美元公司債指數」,即以國外指數為標的,故無漲跌幅限制,該指數到期收益率約為 4.35%。國泰 A 級公司債 ETF 鎖定信評等級為 A 且流動性較佳及年期十年以上的美元公司債,以新台幣計價,每季配息,同時,具備 ETF 低成本、免換匯優勢,迎接升息時代來臨,投資人參與固定收益 ETF 的絕佳選擇。

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