KYC變擾民 台銀改送好禮:更新資料可抽套幣

中央社

2018-12-31 18:39:01

中央社 財經 / NOWnews
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(中央社記者潘姿羽台北31日電)台灣銀行先前要求客戶限期內更新資料,否則「婉拒交易或服務」,被金管會主委顧立雄點名改正後,以胡蘿蔔取代棒子,若能於2019年2月28日前完成更新,可參加豬年生肖紀念幣抽獎。
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依洗錢防制法第7條及金融機構防制洗錢辦法第5條規定,金融機構應善盡KYC(Know your customer)責任,因此金融機構近期陸續通知客戶應盡快更新資料。
台灣銀行官網也在12月28日公告「客戶基本資料徵提重要公告」,要求客戶應於2019年2月28日完成資料更新;自然人客戶須提供國籍、居住地所在國家、任職公司名稱、職業別、職稱、開戶目的,非自然人客戶則提供註冊地所在國家、主要之營業處所所在國家、行業別、開戶目的。
不過公告指出,如果客戶未提供,導致台銀未能完成資料更新,屆期得依相關法令或往來契約的約定,婉拒交易或服務,並暫停該帳戶的自動化交易,直至客戶完成資料更新後,才能重新開啟;此舉遭民眾抗議,認為有「擾民」之嫌。
顧立雄今天表示,已立即要求台銀重新公告,給予客戶合理的時間,若客戶依舊無法如期更新資料,再依客戶的風險等級,進行必要的措施。
台銀立即進行改善措施,今天再次發布公告,內容指出,為了配合執行國內防制洗錢規範及完善客戶資訊,客戶更新基本資料作業期程延至2019年12月底完成。
台銀也說,客戶若在2019年2月28日前,完成基本資料更新者,台灣銀行將提供豬年生肖紀念幣共100份,舉辦抽獎活動。
此外,台銀強調,除非客戶涉及洗錢及資恐等不法行為,這次客戶資料的更新作業不會影響客戶往來權益。(編輯:陸倩瑤)1071231

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