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同時,到目前為止金融資產未實現餘額,虧損負數都已轉正,而配合金管會要求,新壽國外股票第3季單季大減600億元,國內股票第3季單季減少260億元,合計國內外股票持股大減860億元。
也由於全球低利率,新壽2020年前9月資金成本雖下降到3.88%,年底預估可降到3.85%,比去年底下降12個基本點,但投資面的經常性收益率則從4.1%,9月底降至3.63%,主因國際板債券前9月贖回2500億元,影響經常性收益率表現,目前餘額剩約4000億元,明年再贖回壓力大減,預期再贖回約百億元。此外,新壽今年國內現金股利減少6億元,也使經常性收益減少。
至於金管會要求調降國外投資至39%已調整完成,新光金發言人暨資深副總徐順鋆表示,未來資金將持續轉進國內不動產,以增加經常性收益,主要鎖定6都,且年化租金報酬率2.1%以上,具有增值潛力、即時租金收益都是可能目標,投資「不設限」,以目前不動產比重為6.8%,只要加碼資金1%,就是310億元左右,也代表還有極大加碼空間,只是短期要達到10%不容易,一年增加1%也要看機會及標的。
此外,新壽第3季減碼台股,未來仍會伺機投資台股,並將著重ESG概念、產業趨勢向上等2大族群,可機動實現獲利者將採覆蓋法項下,獲利便可進損益,若長期持有的股利型個股,則放FVOCI項下。同時,在新台幣升值壓力大之下,公司會努力去化現金,新台幣擔保放款部分也會增加企金擔保放款,有助人壽的資金去化。