史上最大烏龍匯款!花旗誤匯5億美元 法官裁定不用還錢

花旗
▲花旗銀行去年8月發生烏龍匯款,將匯給露華濃的債權人該收到的800萬美元利息,匯成9億美元。(圖/美聯社/達志影像)

國際中心林孝萱/綜合報導

2021-02-17 15:20:22

花旗集團(Citigroup)日前爆出匯款烏龍,失誤幫露華濃(Revlon)償還了9億美元的債務。為了拿回款項,花旗去年8月向美國聯邦法院提出相關訴訟,然而花旗週二(16)出乎意料輸掉了官司,法院裁定花旗不能收回誤匯出去的5億美元(約142億台幣)。

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根據《彭博社》報導,花旗銀行作為露華濃的貸款代理人,原本計畫向露華濃的債權人償還約800萬美元的利息,然而卻意外匯成9億美元的金額。匯款出包後,雖然部分債權人向花旗歸還了款項,但花旗仍無法追回5億多美元的「壞帳」,因此發起訴訟,控告10家收款的資產管理機構。

美國法官弗曼(Jesse Furman)當地時間週二(16)表示,他認為「無法相信花旗銀行作為世界上最複雜的金融機構之一,犯下了前所未有的錯誤,且涉事金額近10億美元」法院裁定,露華濃的10名資產管理機構,包括Brigade Capital Management、HPS Investment Partners、Symphony Asset Management等不用向花旗銀行歸還5.04億美元的款項。

▲(圖/美聯社/達志影像)
▲因為匯款失誤,花旗誤幫露華濃償還9億美元的債務,經過追討後仍有5億多美元的款項無法拿回。(圖/美聯社/達志影像)
法院判決對花旗集團來說是新一波打擊,花旗發言人阿普西洛斯(Danielle Romero-Apsilos)聲明表示,花旗強烈反對法院此一決定,打算繼續提出上訴,相信公司有權利重新拿回這筆資金。

《彭博社》智庫資深分析師斯坦(Elliott Stein)認為,這場訴訟可能還會持續。通常,美國法律規定銀行帳戶中出現錯誤款項,帳戶持有人隨意花用會遭受懲罰,但法官弗曼認為,露華濃的10名資產管理機構認為這是露華濃支付的貸款和利息,並引述紐約最高法院「價值清算」(discharge for value)規則,指受益者若有權拿到款項,且對匯款失誤不知情就能夠保留金錢。

報導續指,法院的裁決可能導致花旗銀行面臨經營風險,銀團和貿易協會(Loan Syndicated and Trading Association)表示,美國銀團貸款市場的穩定可能受到威脅,該協會的530名成員也包括花旗集團和部分露華濃債權人。

《彭博社》指,由於匯款失誤,花旗集團遭受新一波打擊,去年10月花旗才因業務風險管理、內部管理控制等多項缺失,被聯準會(fed)、OCC(美國貨幣審計辦公室)開罰4億美元,CEO柯巴特(Mike Corbat)也因此提早一個月至本月退休,將由新執行長芙瑞瑟(Jane Fraser)3月1日上任接替職務。

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