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人頭戶房貸缺失遭重罰千萬 兆豐銀檢討後4措施防堵

▲針對因人頭戶房貸缺失遭金管會重罰1000萬元,兆豐銀行今(8)日晚間表示此為舊案,發現異常後,主動向主管機關通報,並向檢調單位請求協助調查,也已採取多項措施,防堵類似情事發生。(圖/NOWnews資料照)
▲針對因人頭戶房貸缺失遭金管會重罰1000萬元,兆豐銀行今(8)日晚間表示此為舊案,發現異常後,主動向主管機關通報,並向檢調單位請求協助調查,也已採取多項措施,防堵類似情事發生。(圖/NOWnews資料照)

記者顏真真/台北報導

2021-06-08 19:47:28

針對因人頭戶房貸缺失遭金管會重罰1000萬元,兆豐銀行今(8)日表示,此案是2015年至2019年發生的舊案,由本行發現異常後,主動向主管機關通報,並向檢調單位請求協助調查,而兆豐銀行在深入檢討後,也就貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向,採取4項加強措施,全面防堵人頭戶貸款,強化內稽內控措施,以杜絕類似情事發生。

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兆豐銀行說明,此案由本行發現異常後,主動向主管機關通報,並向檢調單位請求協助調查,在發現石姓行員不法的相關事證後,已將該員解雇及起訴。

兆豐銀行強調,在深入檢討後,就貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向,採取多項加強措施,嚴加防範,以杜絕類似情事,包括一、建置系統自動檢核人頭戶態樣,定期教育訓練,加強行員徵信技巧;二、建置同質性物件訪價查詢系統(e-Map),以避免取價不客觀;三、建立貸後資金檢核制度,並以報表管理複查買賣價格真實性及還款方式與來源是否異常;四、將不良地政士建檔管理,由系統管控。

兆豐銀行為防堵人頭戶貸款,以參照洗錢防制交易監控的模式,建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常,並結合聯徵等內外部資料建置預警機制,動態管理客戶信用變化情況;另就同一案源執行分散承辦人員辦理政策,並定期檢視消金經辦、審核人員及地政士的授信案品質,對承辦案件逾放比率異常者,即時採行因應措施,以強化內稽內控措施。

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