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型男爸爸理財面臨3大難題 銀行建議可以這樣投資

▲根據國內銀行公布調查結果發現,型男爸爸理財面臨3大難題,即沒時間、不熟悉、擔心波動。(圖/擷取自shutterstock)
▲根據國內銀行公布調查結果發現,型男爸爸理財面臨3大難題,即沒時間、不熟悉、擔心波動。(圖/擷取自shutterstock)

記者顏真真/台北報導

2022-08-06 11:31:43

現今型男爸爸肩負家中經濟來源的重擔,除了開源,更要透過理財活化現金流,不過,根據國內銀行公布的「2022男性理財趨勢大調查」結果發現,男性客戶在理財上也面臨「時間太零碎」、「不熟悉市場趨勢」與「擔心市場波動」這3大難題。對此,銀行建議,若擔心市場波動,可以選擇基金、ETF等商品,如果投資人擔心自己無法掌握進退場時機,則可運用AI機器人投資平台,交給機器人定期檢視持有部位,並提供進出場時機,同時也能享有主導權,自行決定是否調整投資部位。

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根據中信銀行邀請逾800位25至55歲的男性財富管理客戶參與調查結果發現,有72%的受訪者理財目標首重財富累積,且隨著退休議題為投資大眾所關注的焦點影響,60%受訪者轉向及早規劃退休理財。在投資理財工具的選擇,以股票(72%)與新台幣存款(67%)作為兩大選擇工具。

也由於目前的金融市場相對波動,銀行調查過程中也發現,男性在進行投資理財時,最常遇到的問題分別為「時間太零碎,無法好好研究/了解」(36%)、「不熟悉市場趨勢,無法掌握進退場時機」(34%)及「擔心市場波動,難以承受損失」(33%)。

面對多數男性投資人工作與家庭兩頭燒,無暇研究金融市場的波動與趨勢,中信銀行建議若擔心市場波動,可以選擇基金、ETF等商品;若投資人擔心自己無法掌握進退場時機,則可運用AI機器人投資平台,至於時間太過零碎,無法好好替自己規劃投資理財的家庭支柱,可善用銀行「全方位家庭理財健診」試算工具,依照人生的階段重點,檢視目標並計算缺口,例如剛出社會的男性,可以透過理財健診了解保障缺口,及早為自己與家人的醫療保障打底,已有子女的型男爸爸,則可估算小孩教育基金缺口;亦可協助準備退休的爸爸擬定退休計畫。

這次調查也觀察了男性感興趣的新興金融商品投資方式,結果顯示男性對投資ESG(ESG)永續概念股的比例最高(19%),其次為從事虛擬貨幣交易(10%)。

另也有超過7成受訪者會將企業對於永續發展的作為與策略納入投資考量,其中雖然有45%的受訪者表示不會影響投資行為,但仍顯示投資人會多元評估投資標的,且企業在社會責任的耕耘已經為投資人關注的重點之一。

不過,銀行也提醒民眾,理財前應先訂好目標金額,訂定完善的理財計畫,依照自身需求,檢視理財目標並計算缺口,隨時調整投資配置,按部就班進行財富累積。

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