投資族哭哭!1圖揭今年報酬「85年來最慘」 網:練心臟

▲有美國專家計算出2022年的股債報酬率,創下近85年最糟紀錄。(示意圖/取自unsplash)
▲有美國專家計算出2022年的股債報酬率,創下近85年最糟紀錄。(示意圖/取自unsplash)

編輯中心/綜合報導

今年全球受到疫情以及通膨影響,投資市場大環境波動劇烈,再加上俄烏戰爭從年初開打至今仍未見和平曙光,諸多因素都讓今年的金融市場備受考驗。而外國財經智庫「Compound Capital」創辦人比列羅(Charlie Bilello),日前也在個人推特分享了一張圖表,表中可以看見2022年的股債投資報酬率截至9月23號為止是「-19.3%」,寫下自1937年以來的最慘紀錄,讓網友大嘆「心臟越練越強!」

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▲美國專家計算出2022年的股債報酬率,創下近85年最糟紀錄。(圖/翻攝自@Charlie Bilello的推特)
▲美國專家計算出2022年的股債報酬率,創下近85年最糟紀錄。(圖/翻攝自@Charlie Bilello的推特)
比列羅的計算是假設投資人將資金以「6:4」的比例,分別投入美國股市標普500指數與美債,在這樣的股債配置下,比列羅計算出從1928年至今的報酬率,可以看見2022年的「-19.3%」是自1937年以來的最慘紀錄,2008年次貸風暴造成金融海嘯,但當年報酬率「-13.9%」都還要比今年好得多。

而台灣財經專家王伯達也在臉書粉專轉發了這張圖表,直呼「2022年絕對是日後資本市場會載入史冊的一年」,網友也紛紛在底下留言回覆說,「心臟會越練越強的,但前提是不能被抬出場」、「今年債市跌到吐奶」、「80年一遇,以後應該不會更差了」、「史冊最近幾年厚度大增」。

王伯達也建議,若是已退休人士,可能要重新檢視自己的資金提領計畫,而一般大眾則是可以思考,如此市場表現背後的通膨與利率環境,會否成為未來的新常態。(編輯:倪浩軒)


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