兔年紅包理財放大術!上半年聚焦投資級債

▲兔年有望逐步扭轉去年金融市場的頹勢,建議投資人上半年將資金布局在高評等的投資級債,接近第二季時則可伺機逢低布局股票資產。(示意圖/NOWnews資料照)
▲兔年有望逐步扭轉去年金融市場的頹勢,建議投資人上半年將資金布局在高評等的投資級債,接近第二季時則可伺機逢低布局股票資產。(示意圖/NOWnews資料照)

記者黃仁杰/台北報導

農曆新年今(23)日來到初二,無論是年終獎金或是紅包錢,許多人手上都多出一筆新年財,要如何透過理財保值?保德信指出,去年由通膨壓力引發有史以來最快速的升息循環,股債市皆面臨拋售,股6債4組合跌幅更創下百年來最差表現,遠低於百年平均的9.5%,不過,眼見兔年有望逐步扭轉去年金融市場的頹勢,建議投資人上半年將資金布局在高評等的投資級債,接近第二季時則可伺機逢低布局股票資產。

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保德信市場策略團隊主管葉家榮指出,兔年投資將為債優於股,而市場將跟著通膨、經濟前景、獲利預期等因素牽動,從ISM先行指標來看,美國的製造業及新訂單指數已降至50之下,服務業也明顯降溫,企業對前景保守看待,反映在資本支出下降,以及陸續祭出各種撙節措施以降低成本,而企業端的獲利預期調降趨勢也將延續至今年第一季,預料上半年股市仍將陸續消化與反映這些負面訊息。

相對地,葉家榮分析,從目前趨勢與評價面分析,即使公債利率還有上行機會,債券表現仍有機會優於股市,且以高評等的投資級債領頭,投資人應於上半年掌握債市波動下的進場良機,若想分散布局降低整體資產的波動度,則可配置在與ESG大趨勢相關的多重資產。

股市方面,葉家榮認為,台股在今年仍具有投資價值,惟須等待上半年的市場雜音消化後,於第二季起可留意逢低分批進場的時機,另外,包括醫療生化、新供應鏈等產業類股,由於成長前景明確,以醫療產業為例,該產業自1986年以來,在防禦型的製藥、研發創新的生技等次產業支持下,面對景氣循環、產業輪動皆能保有領先優勢;而雲端、電動車、綠電在科技加持下,未來新科技與產業變革推動的投資趨勢,則將創造出龐大關鍵投資商機。
 
葉家榮建議,兔年紅包理財可分為定期定額與單筆投資,其中,定期定額若能透過加強版的168循環投資法,一次持有波動低的核心基金及具成長機會的衛星基金,自動低點加碼、高點停利,同時掌握穩健及機會兩大財富。由於今年全球都將面臨經濟成長放緩的難題,市場波動仍大,若碰到市場大幅回檔時,此時預備的單筆投資金額則可派上用場,逢低加碼,達到放大紅包的目的。

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AI倪珍報新聞