〈理財〉紅包理財術靠定期定額 先決定你是哪一類投資族

鉅亨網
calendar_today2019-01-24 10:46:39

▲ 國泰證建議紅包可用來做定期定額買股長期投資。(圖:國泰證提供)
▲ 國泰證建議紅包可用來做定期定額買股長期投資。(圖:國泰證提供)
農曆年節即將到來,領到紅包後除了消費或是存下來,小錢其實也能投資運用,國泰證券今 (24) 日指出,投資人可透過定期定額買股長期投資,依風險承擔度不同可分為三大族群,分別是長輩族 (退休養老族)、為小孩存教育基金的年輕爸媽族 (三明治族) 和小資學子族 (年輕有衝勁族群),投資人可依不同特性布局不同的投資標的。投資標的則可區分為積極、穩健和保守等三個區塊。

圖表:國泰證提供。
圖表:國泰證提供。
截至 1 月止,共有 12 家證券商開辦定期定額買股業務,以國泰證為例,提供投資人定期定額可買台灣 50 成分股,以及 11 檔涵蓋中港台或連結 AI 領域的 ETF,做為長期投資標的選擇。

國泰證指出,去年國際各主要股市多呈現劇烈波動,使投資的難度大幅提升了,不過,透過定期定額買股長期投資,可大幅降低投資風險,並穩健增長資產規模。

目前國泰證目前每檔個股 (或 ETF) 申購門檻是 3000 元,若農曆紅包定期定額只夠每月扣 3000 元,建議可選擇一籃子標的的 ETF,若每月扣款金額可拉高到 1 萬元,則建議分成 3 檔個股 (或 ETF),且布局在不同產業,以達到長期投資分散風險的目的。

展望 2019 年,國泰證認為,國際股市波動大,美股忽漲忽跌顯示短線風險仍高,拉高投資介入時間判斷的難度,不過,定期定額買股標的多具有大型藍籌股特性,在國際局勢震盪之際較具抗震性。

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