攻頂級財管3箭齊發 外銀瞄準新興富裕客群、資產傳承

▲打造財富管理新服務,渣打銀行財富管理處負責人陳太齡表示,將邁向分眾化、數位化與客製化,並鎖定新興富裕族群及資產傳承。(圖/記者顏真真攝)
▲打造財富管理新服務,渣打銀行財富管理處負責人陳太齡表示,將邁向分眾化、數位化與客製化,並鎖定新興富裕族群及資產傳承。(圖/記者顏真真攝)

記者顏真真/台北報導

台灣財富管理市場競爭激烈,尤其隨著台灣台灣邁入高齡化社會及因應金融科技浪潮,外銀更鎖定新興富裕客群(emerging affluent)及熟齡客資產傳承需求,透過分眾化、數位化與客製化等3方向出擊,推出符合市場趨勢與客戶需求的創新服務,搶攻頂級財富管理商機。

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渣打銀行財富管理處負責人陳太齡指出,渣打財富管理將以分眾化、數位化與客製化等3大主軸,同時針對退休規畫、全方位保險諮詢與資產配置建議等領域,持續強化諮詢服務,結合產品方案與數位金融能力,打造頂級財富管理服務。

針對不同財務資產狀況與投資習慣的族群,陳太齡表示將提供分眾化的財富管理解決方案,不論是優先理財貴賓或專業投資人,都能享有貼近自身需求的專屬諮詢建議與投資產品選擇,未來也計畫將針對新興富裕客群,推出多元數位理財工具,以符合下個世代消費者偏好數位金融平台,並重視經濟與理財自主性的特質。

而因應金融創新浪潮,數位化也是財富管理服務的關鍵策略,陳太齡說,2019年渣打已陸續推出多項創新服務,包括24小時線上外匯交易平台,提供外幣間即時市場報價與分析,協助客戶隨時掌握全球外匯波動,截至今年9月底為止,透過渣打銀行線上外匯交易筆數已占總筆數逾4成,顯示消費者對於數位平台的高接受度。

對於熟齡客戶以資產傳承為資產規畫重點,渣打也將透過全方位保險諮詢服務,為客戶規畫最適化保險方案,並搭配數位快速投保服務,協助客戶及早妥善進行資產傳承,更可兼具保障與尋求長期穩定收益的機會。
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AI倪珍報新聞