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為了能過理想的退休後生活，多數客戶已開始準備退休金，尤以收益穩定的「儲蓄型保單」與「台幣定存」最受歡迎，第3至5名為「股票」、「基金」、「外幣定存」，但仍有超過5成客戶對於現行的退休金準備規畫尚未達到滿意。
北富銀也提醒退休理財有3要訣包括及早開始、嚴守紀律、專款專用，投入退休規畫時間越長，複利效果越顯著，越能享有「早期增值、晚期保值」的成效，在資產配置上，退休理財首重風險控管，只要嚴守投資紀律就能穩健積累退休金；另外，退休帳戶應與日常開銷、教育與醫療預備、旅遊等資金分開管理，減少不必要的挪動，以早日達到退休金目標。
