分紅不配本金 復華台灣好收益配息型基金 元月4號開幕

財經中心/綜合報導-2020-12-07 16:37:30
▲復華投信提出「用已實現資本利得來分紅,不配本金」的配息新主張,推出「復華台灣好收益基金」。(圖/Pixabay)

為避免配息基金淨值不易回到發行價的狀況,復華投信提出「用已實現資本利得來分紅,不配本金」的配息新主張,推出「復華台灣好收益基金」,為新基金募集首檔不配本金的台股配息基金,日前已獲得主管機關核准募集,預計2021年1月4日起募集。

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不配本金!分紅來源來自實現的資本利得 不配股息!免課個人綜合所得稅優勢

復華投信表示,歸類為國內(台股)一般股票型基金的「復華台灣好收益基金」,透過經理人及投研團隊主動選股操作,追求長期超額報酬機會,若基金有獲利,將實現資本利得後做為分紅來源,提供創造現金收入;由於不會配到本金,以避免掉入本金過小、長時間難回本的風險;加上該機制是以資本利得分紅不是配發股息,將免計入個人綜合所得稅。

分紅機制預計目標:以每半年所創造報酬的一半來進行分紅

復華投信進一步指出,「復華台灣好收益基金」分紅機制預計目標為:以每半年所創造報酬的一半來進行分紅,分紅後維持基金淨值10元以上為目標。也就是每半年結算時,若基金淨值在10元以上,且過去半年報酬率為正,即進行分紅一半(分紅後淨值仍維持10元),分紅金額不得超過可分配收益;反之,若基金淨值在10元以下,無論過去半年報酬率正、負,將不分紅,因此不會配到本金。

主動停利/分紅 長線佈局累積收益 退休理財新選擇

復華投信表示,「復華台灣好收益基金」將在多頭為主的台股市場,透過主動為投資人停利,並站在投資人的角度適度分配收益,投資人不必煩惱判斷何時應該落袋為安,同時保留部分資金以創造再投資收益,讓長期累積停利的總報酬有機會比累積配息高,將適合作為長線布局累積投資收益、為退休金作準備的好工具。

▲表:復華台灣好收益基金三大特色(圖/資料照片)
 

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