凱基金控今（31）日召開法人說明會，今（2026）年上半年稅後淨利達新台幣284.4億元，每股盈餘1.64元，稅後獲利加計今年上半年凱基人壽的實現股票處分利益，合計對保留盈餘貢獻677.8億元，再創歷史同期新高。對於股利政策，總經理楊文鈞表示，銀行及證券以70%為上繳原則，但也要確保子公司有足夠資本支持業務成長，人壽上繳比例年底才能確立，淨值增加1300億元，對凱基人壽上繳百分比會有顯著成長、相對樂觀，上繳比例會比去年更好。
金控如同大樹、銀行就是根 凱基金併購重點放在銀行
併購策略部分，楊文鈞強調，「我們永遠在評估任何有可能的機會」，只是重點放在銀行，主要金控如同大樹，銀行就是大樹的根，接觸客戶是最直接、全面性，沒有客戶會天天買保單，但可以每天去銀行，因此，在銀行通路這部分還要積極努力，不論是有無併購機會，沒有的話，內部也會自己發展包括申請新的分行、提升金融技術等，這些都會繼續投入。
凱基金子公司獲利爆發 證券獲利年成長高達383%
受惠於旗下子公司獲利爆發的強勁動能，凱基金今年營運表現亮眼，上半年稅後淨利達新台幣284.4億元，每股盈餘1.64元；稅後獲利加計今年上半年凱基人壽的實現股票處分利益，合計對保留盈餘貢獻677.8億元，再創歷史同期新高；相較於今年1月1日普通股每股淨值為18.6元，今年6月底每股淨值已增加至26.71元，其中凱基人壽在保單銷售和投資績效都有卓越表現，凱基銀行獲利達雙位數成長，凱基證券獲利年增率更高達383%。
在凱基人壽部分，今年上半年稅後淨利達92億元，若加計實現股票處分利益390.4億元，合計對保留盈餘貢獻達482.5億元。在投資方面，凱基人壽掌握市場契機，適時實現資本利得，上半年的年化投資報酬率達6.69%，反映優異的資產配置與投資成果。截至今年6月底，保險合約服務邊際（CSM）餘額達2436億元，受新契約業務挹注穩步增長，為未來獲利提供穩固支撐。
凱基銀行上半年稅後淨利42.8億元，年增 27%，其中財富管理手續費年增30%，連續3年成長逾20%，年化股東權益報酬率提升至11.1%。個金業務方面，透過證券交割戶移轉、收付處增加及銀行數位投放，個金存款新戶年增67%。存款結構持續優化，全行活期存款比重達45%，個人金融活存比亦提高至61%，有助降低資金成本。截至6月底，亞資專區客戶數已突破450戶，資產管理規模逾310億元，專區績效排名第六；此外，香港分行已申請財富管理及私人銀行業務執照，積極拓展跨境財富管理與高資產客群商機。
凱基證券2026年上半年稅後淨利179.4億元，較去年同期大幅成長383%，年化股東權益報酬率達48.1%，表現優於同業。今年上半年台股交投熱絡、價量齊揚，台股指數續創新高，股權承銷主辦案件總金額達477億元，市占率41%，穩居業界第一，帶動承銷手續費收入創下歷史新高；經紀業務市占率亦穩居市場第二。財富管理業務方面，營收年增61%，資產管理規模達4,144億元，年增39%，業務規模穩健擴張。
凱基投信2026年上半年公募基金管理資產規模達5187億元，業界排名第九。因應投資人多元理財需求，推出全台首檔不配息再投入的被動式及主動式台股ETF，整體基金規模及受益人次均大幅成長。
凱基金股利政策 總座對人壽上繳百分比成長樂觀、比去年更好
談到股利政策，楊文鈞說，銀行及證券上繳比例仍以70%原則，確保子公司有足夠資本支持業務成長，人壽上繳比例則要年底才會確立，但依金管會公布的大方向，「我們都是很合格」，接軌上也大幅超越原先預期，人壽上半年淨值增加1300億元，對凱基人壽上繳百分比會有顯著成長、相對樂觀，會比去年更好。
至於明年股利配發率是否可超過4成，楊文鈞沒有明確回應，只表示銀行、證券上繳7成是集團策略，人壽年底金管會公布後才知道，但知道凱基金存股族股東的期盼，考量子公司成長的資金需求後，一定「不會掉隊」。