我是廣告 請繼續往下閱讀
根據調查結果顯示,儘管全球政經局勢動盪,包括英國啟動脫歐談判、歐洲民粹主義興起、美國川普政府貿易策略以及東北亞、中東外交政策等事件,近3年台灣高資產客群持有海外投資配置的占比仍呈現上升趨勢,顯示海外投資為該客群資產配置重要一環,隨著科技進步,全球投資管道日趨便利,投資人可透過多元投資工具與全球市場接軌。
此定,調查結果亦發現,有67%高資產客群將在3年內啟動傳承計畫,56%客戶表示將採取財富管理機構所提供的理財建議,尤其在「財產移轉規畫與諮詢」、「稅務、會計、法律諮詢」與「家庭財富擴張與投資」等構面更重視這些建議。
不過,中信銀個人金融執行長李玉秋提醒,全球法規的變化如全球稅務資訊交換協定、防制洗錢法規的實施等,將影響全球市場對投資資金的審核嚴謹度;境外所得將對投資人稅賦產生影響,選擇資訊相對透明、容易管理且值得信賴的金融機構進行資產管理,可避免資訊不對稱的市場風險。
資誠會計師事務所周建宏所長也提出,可從稅務及非稅務兩面向進行思考,稅務面向依不同資產屬性選擇傳承方式與時間,並將全球化投資產生的稅務問題納入考量;非稅務面向則可以家族資產的和諧傳承為目標,並思考如何運用家族信託,同時達成「給予」及「掌控」的效果。