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此外，國人平均預期退休年齡為 60 歲，富裕族群理想退休金額為 2645 萬元、一般大眾 1724 萬元，但實際退休金缺口，富裕族群還差 1099 萬元、一般大眾差 1127 萬元，而且均認為 38 歲即應著手準備退休金。
對於主要退休金來源，調查發現，以「房地產、股票、債券等投資收益」占比最高，有 69%，再來則是「儲蓄」占比 50% ，「個人保險」占 34% ，「政府勞保、勞退金及國民年金」占 31% ，「子女孝養金」占 1% ，其中「投資收益」占富裕族群主要退休金來源達 77% 。
同時，調查結果指出，國人認為養育 1 名子女成年到大學畢業需至少準備 750 萬元，其中富裕族群平均值為 922 萬元，較一般大眾平均值高出 172 萬元，但實際教育資金缺口，富裕族群還差 460 萬元、一般大眾 511 萬元。
至於要達成富足人生需要採取的行動，無論富裕族群（ 85% ）或一般大眾（ 80% ）皆認同，應該「及早展開投資理財計畫」；理財準備方向，富裕族群（ 84% ）和一般大眾（ 71% ）均同意，應從「完善的資產配置策略，做好投資風險管理」下手。
不過，若以富裕族群為學習目標，調查發現，為了盡早達成財務目標、規畫退休或子女教育基金，富裕族群投資產品多元性較高，且投資「股票」（ 67% ）、「共同基金」（ 53% ）、「房地產、土地投資」（ 48% ）及「債券」（ 25% ）的比率明顯較一般大眾高。一般大眾則是「股票」（ 53% ）、「共同基金」（ 37% ）、「房地產、土地投資」（ 30% ）及「債券」（ 10% ）。
