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等過了幾天後，行員才發現這名客戶又以同樣手法再要求轉帳匯款，這時才發現這與客戶過去的交易習慣不同，經向客戶確認才發現要求匯款的電子郵件地址有1個字母不一樣，才知道這是詐騙案，詐騙金額約2、30萬美元，立刻向金管會通報重大偶發事件，但由於是海外分行，要看當地的執法機關有沒有像國內有「警示帳戶機制」，無法確定能否立刻凍結詐騙帳戶。
銀行局強調，由於是銀行未查核確實所造成的疏失，客戶損失銀行必須全權負責。至於是哪一家銀行的海外分行，銀行局不願透露，僅說目前正在調查中，並已要求各銀行於疫情期間居家辦公，要確實落實執行相關資安及內控要求，避免成為犯罪組織社交工程攻擊目標。不過，據了解是台灣銀行洛杉磯分行，已在當地報案及強化資訊安全，正配合調查，且詐騙金額可能更高達45萬美元、超過新台幣千萬元。
此外，在匯款交易部分，金管會也要求銀行對交易指示的簽名及電子郵件位址，須仔細核對，另對於非面對面的一定金額以上交易，或有短期密集等不尋常交易特徵，應有人員向客戶確認交易程序。
