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目前該名行員已經被記大過處分,而客戶遭到詐領的金額,上海商銀也承諾全數賠償。
銀行局指出,上海商銀行員未確實依內部作業規定,與客戶本人確認聯絡電話變更的正確性,自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款,亦未取得客戶存摺及取款憑條,以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業,未確實執行內部控制制度的缺失,違反銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定,核處 200 萬元罰鍰。
銀行局表示,這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例,但這只是個案,目前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況,至於詐騙嫌犯的個資來源為何,目前檢調還在調查中。
另外,金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時,發現其洗錢防制並未落實,開罰 100 萬元。
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