名家論壇》盧燕俐/該棄0056、00878 改存00929嗎?

▲今年掛牌才短短三個月,00929(復華台灣科技優息)規模暴增至500億元,不僅讓老牌高股息ETF備感壓力,也令許多存股族開始掙扎是否該琵琶別抱。(示意圖/NOWnews資料照)
▲今年掛牌才短短三個月,00929(復華台灣科技優息)規模暴增至500億元,不僅讓老牌高股息ETF備感壓力,也令許多存股族開始掙扎是否該琵琶別抱。(示意圖/NOWnews資料照)

文/盧燕俐

掛牌才短短三個月,00929(復華台灣科技優息)規模暴增至500億元,不僅讓老牌高股息ETF備感壓力,也令許多存股族開始掙扎是否該琵琶別抱。建議投資人先認清自身的理財需求,再決定配置比例,不必立刻喜新厭舊。

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00929是台灣第一檔科技型且月配型的ETF,在國人偏好月配產品的趨勢下,成了股民新寵,就連官股也買單,每當台股大震盪,就會連續買超,加上這三個月年化配息率皆有8%,買氣之旺,已寫下了高股息ETF的新歷史。

如果手上還有閒錢,應該要加碼目前高息ETF規模前兩大的0056(元大台灣高股息)、00878(國泰永續高股息),還是改買00929?有選擇性障礙的人,不妨釐清幾件事,也許更能做出適合自己的決策。

1.需要每月現金流,00929是首選:
0056和00878目前都是季配息,00929則是唯一一檔月配型台股高息ETF,特別適合每月有現金流需求的人,尤其是屆臨退休或已退休人士,多一份穩定的被動收入,生活品質更有保障。

然而,「月配息」不應是一檔ETF主要訴求,無論0056和00878或其他高息ETF,在競爭壓力下,未來是否會順應民意改月配息,或基金公司再發行新的月配息ETF,且拭目以待。

2.只看短期績效評比並不公平:
曾有理財達人強調,「00929三個月績效完勝0056和00878,所以最值得存股!」這樣的推論不盡公平,主要是因為這三個月來,台股呈現盤整,從萬七回檔至萬六,00929強調低波動,兼重ROE(股東權益報酬率),又設法避開景氣循環股,因而繳出了15.18%的亮麗成績(統計至9月12日),比同期0056的12.6%和00878的9.59%,都略為勝出。

可以理解,盤整盤與空頭時,這類低波高息ETF獲利有機會較突出,但多頭時,能否延續「績效王」寶座,就有待更長的時間驗證。換句話說,未來5~10年,總報酬率到底會鹿死誰手,現在就下結論,似乎有些言之過早。

3.認同ETF選股邏輯再來配置:
高股息ETF單就名稱來看,並不容易分辨,讀者可進一步掌握內涵,才能判斷該如何配置。0056含有預測功能,挑選未來一年股息可能最佳的50檔為成分股,00878除了用ESG先篩選一輪,也特別重視過去三年的配息排名與穩定度,各有各的特色。

重點是,投資市場風水輪流轉,去年台股走空,0056大跌18.11%,00878則發揮抗跌功能,只跌9.49%,但隨著AI族群大漲,0056今年也飆漲36.52%(統計至9月12日),大贏同期00878的26.14%。接下來,第四季哪檔高息ETF最會漲?明後年的績效冠軍又是誰?恐怕沒人敢拍胸保證!

所以,該棄0056和00878,轉買00929嗎?舊愛有歷史績效與配息紀錄可供參考,新歡也有迷人之處,且目前看來後勁十足,如果預算夠,也不知怎麼選,全部配置也是一個方法,只是資金比重可得自行拿捏。

回過頭來說,也是我在本專欄多次強調的,高息ETF的配息,本身就是另一種自動停利的功能,如果想多累積一些財富,與大盤連動性強的市值型ETF,還是最值得年輕人和小資族長期存!


●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問

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