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為使民眾更易於取得過世親人的金融遺產資訊，金管會自2014年起即協調相關金融同業公會及周邊機構，加強其查詢作業機制並縮短查詢時間等。考量民眾仍須就不同金融遺產類別，分別向不同受理機構辦理申請查詢手續，為期更簡政便民，因此請金融總會就提升資訊取得的方便性及提高查詢的效率性進行研議。
金融總會邀集銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心等6大受理查詢機構組成專案小組，規畫提供民眾一站式查詢的便捷服務。考量民眾辦理過世親人遺產繼承相關事宜，亦須至國稅局申請財產清冊，因此提出以國稅局為一站式的窗口，並透過單一國稅局試辦方式的構想，並獲台北國稅局大力支持，因此先以台北國稅局作為試辦的單一窗口，逐步檢討修正相關作業，運行順利後再推動全國同步實施。
金管會與財政部今（28）日就宣布，自12月1日起民眾至台北國稅局申請過世親屬的財產清冊時，可同時申請查詢過世親人的金融遺產，如存款、上市櫃股票、壽險保單、基金及信用報告等，民眾僅需填寫一份申請書，並視其需求勾選相關查詢機構，台北國稅局將轉送申請書予勾選之受理查詢機構，再由各受理查詢機構或其會員金融機構，於10個工作天內，將查詢結果直接回覆予申請人。
為進一步服務民眾，金管會也已協調6大受理查詢機構同意，民眾如透過國稅局單一窗口，首次申請查詢金融遺產將免收手續費，未來民眾查詢金融遺產時，不僅可減少分別向6大受理查詢機構申請之不便，亦可縮短查詢時間及減少查詢費用，對於民眾查詢金融遺產的效率性及方便性應可大幅提升，
而在試辦期間，民眾除透過台北國稅局單一窗口申請外，仍可視其需求或就近至6大受理查詢機構申請查詢金融遺產，各受理查詢機構仍將維持現行查詢機制，繼續提供民眾查詢金融遺產服務。
財政部也提醒民眾，依遺產及贈與稅法規定，被繼承人死亡時遺有財產者，納稅義務人應於被繼承人死亡之日起6個月內辦理遺產稅申報。如有正當理由不能如期申報者，可於申報期限屆滿前，以書面申請延期，延長期限以3個月為限；納稅義務人不得以未接獲查詢的金融單位通知，而免除申報義務或延長申報期限。
