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你的ETF「被過時」?三指標教你不被市場淘汰

▲5G受投資人青睞!今年以來各國在5G基礎建設發展迅速,尤其又以中國為最快速,相關產業仍是今年配置核心,ETF成為多數投資人參與投資的方式。(圖/Shutterstock)
▲5G受投資人青睞!今年以來各國在5G基礎建設發展迅速,尤其又以中國為最快速,相關產業仍是今年配置核心,ETF成為多數投資人參與投資的方式。(圖/Shutterstock)

財經中心/綜合報導

2020-08-26 17:00:00

富貴險中求,一場新冠肺炎雖然重挫全球金融市場,但卻也創造投資好機會,尤其美股、台股從低點反彈、大盤指數持續創新高,投資人躍躍欲試,但最令人傷腦筋,台積電一張40多萬,門檻令人有點覺得「高不可攀」,高價股買不起沒關係,ETF讓投資人可以輕鬆上路。

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ETF投資風潮 主題指數多樣

ETF低費用率,交易方便,更重要的讓投資人省下做個股研究功夫,更可避免道聽塗說踩地雷股,這種「選市不選股」簡易投資,愈來愈受人青睞。ETF投資蔚為風潮,ETF受惠人數不斷增加,惟投資人關注ETF,通常以各國股市大盤為主,台股首檔0050、或訴求高股息的0056,以0050為例受益人數已達16萬,規模也突破千億元,惟近期這檔ETF價格站上百元大關,投資入手門檻也不低,讓不少投資人扼腕。

尤其因應ETF投資潮流,基金業者發行ETF類型愈來愈多,投資選擇愈來愈多樣化,除追蹤各國大盤ETF,還有主題式(如科技、5G、資安等)、商品式(如原油、黃金)的ETF,再加上像是新掛牌的ETF,投資門檻相對就親民很多,也成為許多小資族入門的首選。

三大指標挑選 ETF 盤面明星

以現行來說,台灣掛牌的ETF大大小小就有200多檔之多,占境內基金總資產規模逾四成,這股ETF投資風潮,不僅只限於台股,也有追蹤美股或大陸的上証180、滬深300、中國A50指數等。

由於ETF這類型的產品日新月異,要成為盤面明星,就要掌握ETF三大關鍵:一、規模是否夠大,二、成交量是否夠多,三、績效是否符合預期。

特別是ETF所追蹤的指數,能否掌握潮流趨勢,而不是「已過時」的指數。以追蹤中國股市相關ETF為例,多數投資人知道的有上証A50(係以上海、深圳證券交易所中選出代表性的50檔A股股票)、恆生中國企業指數等,但不難發現這類型的ETF規模雖然仍不小,但成交量卻相對減少,以7月的日均成交量來看,交易張數僅約百張,顯然投資人已經轉移目光,選擇新鮮有看頭的標的。

▲陸股ETF成交量及規模統計。(圖/復華投信)
▲陸股ETF成交量及規模統計。(資料來源:復華投信)

從上圖來看,反倒是因應新冠肺炎以及全球化趨勢帶來生活和科技改變的5G概念股,已成為市場投資的主流。以掛牌一個多月復華中國5G ETF(證券代號00877)來看, 7月日平均成交張數達13,554張,交頭熱絡,此外,基金管理資產規模也來到新台幣71.7億元,顯示5G相關類股受到市場關注及投資人喜愛,使得像這類型的ETF上巿不久,基金規模就是「坐二望一」。

「選市不選股」棄酒金、投5G為趨勢

此外,投資人也可留意,目前多數陸股ETF由於金融和保險、消費類股(如貴州茅台酒公司)、商品能源比重高,受到疫情影響大。至於表現較佳的5G重點產業,在一般大盤型的ETF的比重不高,掌握這一波陸股行情,投資人宜審慎檢視自己手上ETF的成份股,如果手上持有的陸股ETF「酒、金」濃度過高者,掌握中國未來產業發展和部署投資,「棄酒金、投5G」,或許更是可以留意的標的。

跟上趨勢流行 站在浪頭上提高投資勝率

ETF方便投資人「選市不必選股」輕鬆投資,但挑選標的上還是要看經濟和產業趨勢和基本面。美股在3月熔斷四次後,各類資產大多都已呈現V型反彈,績優的股票持續攀新高,尤其是科技表更為亮眼,今年以來,那斯達克指數勁揚兩成七,備受市場關注,但若放眼全球,現在更受到投資人關注的,反倒是中證5G通信主題指數,今年以來的漲幅,已逾四成。

▲陸股主題指數今年以來報酬。(資料來源:復華投信,NOWnews整理)
▲陸股主題指數今年以來報酬。(資料來源:復華投信,NOWnews整理)
若再將這指數與全球同類型指數比一比,2020年是5G科技產業的大爆發年,美國那斯達克指數今年以來漲近兩成,惟中証5G通信主題指數今年表現,更硬是比那斯達克相關指數表現多出一倍。

▲資料來源:Bloomberg,復華投信整理,資料日期:2020/1/1~7/15
▲資料來源:Bloomberg,復華投信整理,資料日期:2020/1/1~7/15

復華投信分析,科技仍將是2020年下半年股市主旋律,儘管中美在科技上對峙、博弈,市場上雜音不小,惟這主要係受11月美國總統大選即將到來的影響,但中國5G的發展,中國政府卻堅定不移,在疫情期間推出擴大投資新基建政策、鎖定新科技,期望透過科技創新領域為核心,帶動人民幣10兆產值的新經濟。中國5G是一支已射出的箭,中國受惠5G基礎建設發展迅速,相關產業仍是今年最具前景者,政策利好與獲利增長,可望持續吸引市場資金流入。

復華中國5G 通信ETF 基金經理人廖崇文表示,由於中國大陸 5G 政策明確,加上基站建設加快腳步,相關受惠供應鏈個股基本面前景看好,雖然造成指數出現一波下跌修正段,但每段修正後指數仍續創新高,凸顯5G基本面優勢,儘管一時受外在因素干擾,仍將持續吸引資金流入。廖崇文進一步分析,下半年佈局中國,除了科技股仍是主角外,配合每半年指數成份股調整一次,正可掌握5G成分股的佈局,也是ETF投資要買「新鮮」的投資契機之所在

近來疫情相對趨緩,大家更加惜福,能吃就是福,享受美食,除要吃大、好吃、也要吃巧,投資亦然,要買大、更要買新鮮,尤其要隨著經濟脈動和產業趨勢、求新求變,投資才能立於不敗之地。

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