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最佳財富管理獎由凱基證券奪冠 數位與人本為致勝關鍵

▲凱基證券獲頒「最佳財富管理獎」第一名,由總經理方維昌 (左)接受行政院副院長沈榮津頒獎。(圖/凱基證券提供)
▲凱基證券獲頒「最佳財富管理獎」第一名,由總經理方維昌 (左)接受行政院副院長沈榮津頒獎。(圖/凱基證券提供)

生活中心/綜合報導

2021-09-10 18:10:00|2021-09-16 14:11:07

國內最具公信力的財富管理評鑑-今周刊《財富管理銀行暨證券評鑑》,2021年得獎名單已於9/8出爐,凱基證券在客戶滿意度及產學界嚴格評審條件下,一舉奪下三大桂冠及三大獎,包括最大獎「最佳財富管理券商獎」、「最佳業務員團隊獎」、「最佳智能理財獎」以及「最佳商品獎」、「最佳風控獎」、「最佳行銷創新獎」共六大獎項,成為最大贏家。總經理方維昌表示,公司深耕財富管理業務多年,深入了解客戶需求,並執行「數位躍升」及「顧客導向」策略成為致勝關鍵。

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▲凱基證券勇奪「最佳財富管理券商獎」第一名等六項大獎,總經理方維昌
▲凱基證券勇奪「最佳財富管理券商獎」第一名,總經理方維昌 (左二)帶領管理團隊創佳績。(圖/凱基證券提供)
體現「以客戶需求為中心」的價值

現今是一個以客為本,重視用戶體驗的年代,凱基證券總經理方維昌在接受今周刊專訪時強調「誠信正直」的企業文化,因此從人才最初的篩選過程,就無一絲馬虎。透過每年大型校園招募活動,引進國內外頂尖大學研究所畢業新鮮人進行培訓,以誠信正直為核心,培育出最了解並符合客戶理財需求的第一線業務團隊。新人自加入公司起,即必須接受一個月集中訓練課程,內容涵蓋市場面、產品面、交易面、作業面等,同時透過有簽訂長期服務契約的會計師事務所,規劃新人集訓時的一系列初階稅務課程,因此在教育訓練上可說是非常紮實且完整,新人完成集中訓練及銜接訓練後,會分發至第一線服務客戶,透過前線實戰累積經驗,並持續跟進金融市場動態,隨時接收新知以提升業務團隊的專業金融知識。

而因應台灣高齡社會,凱基證券財富管理部主管王思微表示,團隊除定期檢視銀髮族投資狀況,也於每月以電話方式關懷銀髮族客戶;凱基證券對客戶的收費、客戶申訴與爭議處理及業務人員酬金,皆訂有完善制度,抱持「以客戶需求為中心」的價值,提前想到客戶沒想到的事,甚至願意解決顧客硬體及軟體作業上的衍伸問題,除了讓客戶的財富穩健增長,做到分散投資風險,更讓客戶感受到備受尊寵,因此成為獲得今周刊多項大獎的重要關鍵。

打造金融生活圈 幫助客戶聰明投資

因應數位金融時代,資訊暴增使得用戶選擇也跟著大增,留住顧客的方法自然不可與過去同日而語。凱基證券數位金融部主管鄭嘉慶表示,積極打造客戶金融生活圈,並站在保護客戶立場,妥善衡量客戶風險承受能力來協助理財,運用大數據智慧模組化系統,以80/20原則,優先針對最多人所需的智能項目進行敏捷開發,如貼近年輕族群所推出線上開戶、智能客服、社群理財等;獨家打造影音理財圖書館,透過圖卡素材產製淺顯易懂、輕鬆學習的理財影片,幫助年輕人及小資族聰明投資。

為了讓線上與線下資源串流更順利,亦建立了客戶360視圖與dashboard,從客戶進站、開戶、登入、下單、帳務扣款等進行多維分析,並整合至營業員工作站,成為前線日常服務工具,同時擴大NPS適用範圍,蒐集用戶反饋,在網站、APP各重要節點,以及系統自動彈跳視窗畫面,讓用戶給予星評及分享建議,時刻掌握線下的服務水準,搭配SLA與通報機制,有效快速解決客戶問題。

大數據分群經營客戶 資產配置更精準

此外,為了讓客戶的資產配置更精準,每月透過RFM忠誠度分析及資產等級分佈,於CRM系統將客戶分群經營,搭配訪談紀錄、Life Stage及風險偏好等資訊,讓同仁更了解客戶輪廓與屬性,達到「提供對的訊息在對的時間給對的人」的目標。且公司會依不同業務目標,挖掘大財管潛力客戶,提供名單協助營業員進行客群經營與銷售業務,提高產品銷售成功率。而公司比起同業最大的優勢,就是能依據中華開發金控優異的專業投行觀點,對於股債配置、區域市場變化以及對不同類股及商品價格等之預測及看法,透過GAMA系統,提供客戶160多種條件選股交易策略、雲端到價通知及觸價閃電下單服務等,由此在數位金融的領域中展現了豐碩成果。

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