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名家論壇》盧燕俐/台股基金績效冠全球,進場還來得及?

▲台股基金平均績效高達36%勇冠全球,遙遙領先各國股票型基金。(圖/NOWnews資料照片)
▲台股基金平均績效高達36%勇冠全球,遙遙領先各國股票型基金。(圖/NOWnews資料照片)

文/盧燕俐

2021-12-21 10:49:02

2021年快結束了,台股基金平均績效高達36%,不僅大勝大盤指數的20.91%,甚至勇冠全球,遙遙領先各國股票型基金,凸顯台灣投信公司的操盤功力。但更多投資人想問的是: 「現在進場還來得及嗎?」

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先來回顧一下,截至12月15日,根據《StockQ》統計,今年來台股基金平均績效高達36%,在單一國家股票型基金中,勇奪后冠,遠勝美國股票型基金的19.5%,及歐洲股票型基金的14.68%,更是大贏中國股票型基金的-11.27%,唯一可以抗衡的是越南股票型基金的35.75%。

台股基金績效剽悍,並非只有今年。理柏資訊統計,近3年台股基金平均報酬率134%,績效在前二分之一者,則平均為167%,皆優於同期間大盤指數與高股息指數的95%與57%;更別說,若時間拉長至10年,排名前15名,投報率多達450%,也超越0050的302%。這說明了,透過績優的主動型基金,長期下來,創造財富的效果更佳。

不過,台股已經漲到萬八了,現階段台股基金還能買嗎?我的看法是,想要單筆進場者,可以再等等,畢竟明年美國聯準會將升息,全球股市震盪劇烈,台股很難獨善其身,儘管預估台灣明年經濟成長率仍有4%,但指數墊高就是最大的挑戰,趁未來有機會拉回時,再伺機分批布局,會是比較安全的做法。

定期定額者,則隨時可進場。因為即使高點才入場,定期定額能有效攤提成本、對抗劇烈的波動,唯一要特別注意的是,新手高點才進場,很容易看到績效前半年虧損,或不如預期,就中途停止扣款,等一停止扣款,台股大多築底完成,因而錯失反敗為勝的機會。

就曾有一位電視台工作人員,十多年前,在我的建議下,開始加入定期定額買台股基金的行列。前四個月,行情上下起伏,獲利一直在個位數徘徊,但我請他要有耐心,至少放三年以上,果然,後來績效超過兩成多,只可惜,開心之餘,他通通贖回,直到上個月,看到台股基金績效亮麗,忍不住重新歸隊。

這一次,連他自己都說,「萬八才進場,一定要熬得過中途不停扣的心魔!」如果真的擔心無法面對淨值下跌,不少基金平台已推出日日扣款功能,投資人總有機會買到最低點,心情也會舒坦些。

至於基金的挑選方向,建議以一般股票型與科技型為主,若還有閒錢,再搭配中小型,因為老牌長青型的台股基金,大多落在前兩類,從長青基金入手,致勝率較高。

目前已有19檔長青台股基金淨值破百,集中在統一、野村、富邦、復華和群益這五家投信,有興趣的投資人,不妨多加比較,找到適合的標的。基金新鮮人可先從小額扣款開始,等信心足夠,再來增加金額也不遲。


●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問

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