億萬富豪理財秘訣曝光!這3家銀行最受青睞 過半資產竟放在這裡

▲有錢人都把錢交給哪家銀行理財?根據金管會公布財管2.0實施狀況最新統計,中信銀、合庫銀及兆豐銀拿下高資產客戶數及管理資產規模的前3大。(圖/NOWnews資料照)
▲有錢人都把錢交給哪家銀行理財?根據金管會公布財管2.0實施狀況最新統計,中信銀、合庫銀及兆豐銀拿下高資產客戶數及管理資產規模的前3大。(圖/NOWnews資料照)

記者顏真真/台北報導

台灣資產億元以上的有錢人都把錢交給哪家銀行來理財?根據金管會今(17)日公布財管2.0實施狀況最新統計,截至今(2023)年,有9家銀行從事高階資產財管業務,審核通過合計客戶數5867人,管理資產規模有新台幣7568億元,其中又以中信銀行客戶數1513人、資產管理規模(AUM)1538億元居冠,合庫銀行則躍居第二,高資產客戶數1025人、管理資產1442億元,再來則是兆豐銀行客戶數1003人、管理資產1408億元。

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不過,大家更好奇的是這些億元富豪最愛買的商品是什麼?結果發現,存款占53%最多,其次是保險13%居次,其他基金占11%、債券亦有10%、境外結構型商品有5%。

銀行局表示,存款配置與6月差不多,保險略減1個百分點到13%,其他都沒什麼變化,主要因市場各商品相對報酬率高,加上美國去年3月啟動升息至今,利率已增5.25個百分點,存款報酬提高很多,高資產族群求安全,因此存款、保險比率會增加。

其實,若與去年同期相較,去年開辦高階資產財管業務的銀行只有7家,客戶數2966人,管理資產規模3831億元,今年客戶數增加了2901人,管理的資產規模也成長3737億元,年成長98%。

金管會銀行局分析,成長原因除開辦家數增加,各銀行也持續推動這項業務,讓客戶數有成長,包括用更多專業人才、加強商品設計能力強化資訊系統及內部規範等,這些因素都有助這項業務量的成長,目前也還有2家銀行提出高階資產業務的申請,銀行局正在審核當中。

至於有錢人最愛的銀行,根據金管會統計,高階資產業務客戶數及管理資產規模前3名,分別是中信銀行、合庫銀行及兆豐銀行,銀行局析,可能是潛在客戶數較多,業務開發推動也比較積極所致,其中中信銀行客戶數有1513人,管理的資產規模1538億元;合庫銀行是排名第二,客戶數1025人,管理資產規模1442億元;兆豐銀行客戶1003人、管理資產規模1408億元排第三。


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