這檔月配債券ETF免稅、免扣二代健保 單周「增胖」逾1成
▲近期美國十年期公債殖利率快速回落，金融債表現尤為強勢。00933B股價約15.69元，成為小資散戶族新寵，單周「增胖」逾1成。（示意圖／美聯社／達志影像）
記者許家禎／台北報導
美國最新CPI及PPI數據皆持續走低，就業數據也顯示勞動市場正在降溫，市場預估聯準會進一步升息的可能性已不高，且估最快明（2024）年5月就有望啟動降息，帶動近期美國十年期公債殖利率快速回落，金融債表現尤為強勢。其中，00933B這檔ETF免稅、免扣二代健保，股價約15.69元，成為小資散戶族新寵，單周「增胖」逾1成。
國泰投信表示，彭博10年以上美元金融債券指數為國泰10Y+金融債（證券代碼：00933B）之追蹤標的指數，在Fed強力升息帶動下殖利率攀升至近十年高檔，截至24日，指數到期殖利率逼近6%。據歷史經驗顯示，在殖利率突破5%當月進場並持有1、2年，平均報酬率分別為20%、32.5%，表現不俗。
國泰10Y+金融債基金經理人鍾郁婕建議，追求穩健配息的投資人，可適當布局金融債，除了透過股、債配置增加資產抗震力外，同時鎖定目前偏高的殖利率水準，有機會創造每月安穩現金流。
00933B為全台首檔納入收益平準金的月配型債券ETF，可確保配息更穩定、公平，加上債券ETF具備海外所得免繳二代健保補充保費，以及670萬元以內免稅優勢，對有較大額退休金可運用的退休族來說，更具稅務效率。
此外，由於價格親民，00933B目前股價約15.69元，成為小資散戶族新寵，上周（11月20日~11月24日）規模大增新台幣14.4億元，成長幅度高達11.6%。受益人數也持續壯大至近4萬人，自10月上市至今，以周增近2千人的速度，成為債券ETF的熱門新選擇。
至於投資人最關心的配息時程，國泰投信日前已於官網公告，表示00933B首次配息日將落在2024年2月27日，最後申購日為2024年2月26日，意即明年1月底將宣告預估配息。
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NOWnews 今日新聞】提醒投資人，投資一定有風險，投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書，學習正確的投資觀念才能將損失的風險降至最低。
