年終獎金放大術!民眾偏愛這種理財方式 銀行搶客祭終身免手續費

▲隨年關將近,年終獎金也將陸續入帳,銀行觀察民眾領到年終獎金,偏好採取較多元的理財方式,美元定存、固定配息債券及基金,銀行也看好年終理財商機,祭出終身免手續費等優惠。(圖/取自Pexels)
▲隨年關將近,年終獎金也將陸續入帳,銀行觀察民眾領到年終獎金,偏好採取較多元的理財方式,美元定存、固定配息債券及基金,銀行也看好年終理財商機,祭出終身免手續費等優惠。(圖/取自Pexels)

記者顏真真/台北報導

隨年關將近,年終獎金也將陸續入帳,銀行觀察民眾領到年終獎金,偏好採取較多元的理財方式,美元定存、固定配息債券及基金,其中基金相對更受民眾喜愛。銀行也看好年終理財商機,針對定期定額新申購基金、機器人理財推出限時終身免手續費優惠,讓更多的民眾可以善用理財,將辛苦一整年賺來的年終獎金再放大。

我是廣告 請繼續往下閱讀
台新銀行表示,展望今(2024)年投資市場,隨市場預期美國聯準會(Fed)將啟動降息,許多國家將舉辦大選,整體經濟情勢預計呈現「軟著陸」現象,有助於理財新手入門進行投資。民眾想善用年終獎金,建議可以先擬定明確的財務目標,包括短期和長期目標。其次,考慮分散投資,將資金分配至不同資產類別,以平衡風險收益,同時留有部分現金備用,應對緊急支出或市場波動。再來,可選擇定期定額申購基金,享受成本平均效益,長期積累財富。

台新銀行也觀察,偏好採取較多元的理財方式,包括美元定存、固定配息債券及基金,其中基金相對更受民眾喜愛,今年截至1月15日,申購產品金額以基金占比為最多,其次才是債券和傳統險,其中定期定額購買基金具有分散風險、長期積累財富的優勢,避免受到單一市場波動的極端影響,加上長期定期投資也能平均分攤市場波動,降低市場波動對投資組合的衝擊,幫助在市場中持續積累財富。

不過,過往民眾想購買不同市場基金,每次申購都會產生手續費負擔。為協助解決痛點,台新銀行今年1月推出「活動期間內線上定期定額新申購基金,享該憑證終身免申購手續費」優惠活動,同時,活動期間基金定期定額贖回也不收信託管理費,在活動期間透過台新銀行網路銀行、行動銀行、Richart、以及「理財速GO易」進行定期定額新申購基金,可享終身免申購手續費優惠。

中信銀行也在1月推出「買基金免費用,終身0負擔」基金投資優惠方案,網路銀行、中信Home Bank APP定期(不)定額申購基金或定期定額智能投資「智主投」,該筆享有終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠,鼓勵民眾在一年之始透過定期(不)定額投資,養成理財規劃習慣,累積財富,並建議定期定額申購基金最低投資門檻為新台幣3000元,是培養投資理財習慣的利器,「買基金免費用,終身0負擔」基金投資優惠方案。鼓勵民眾長期投資分散風險,避免短期市場震盪,有助客戶提早布局。

此外,隨著大數據、智能投資發展成熟,尤其ChatGPT熱潮,更讓智能投資迎來新一波高峰。根據金管會公布,截至112年9月底,已有16家業者開辦機器人理財業務,總客戶數約17.3萬人,資產規模達新台幣75.52億元。兆豐銀行指出,「機器人理財」強調長期且紀律投資,多數客戶多採用定期定額來參與市場,因此在今年金融市場波動不斷下,資產管理規模仍穩健成長,截至去年11月底,近一年客戶數成長約35%,資產管理規模成長更是高達約167%。

看好機器人理財商機,兆豐銀行也推出機器人理財限時終身0信管費優惠,只要新台幣2000元,就可享受智能理財的優質服務,讓小額投資人輕鬆入手也可享有大戶的服務,而且至3月29日止,只要符合活動條件,即可享每人1筆投資組合終身0元信託管理費的優惠。

針對不知如何挑選基金的民眾,中信銀行也建議,可選擇智能投資「智主投」,由人工智慧 AI負責基金標的選擇、買賣點建議及投資組合配置,最低門檻3000元可一次購買5至10檔基金,同時搭配LINE通知、線上專人免費諮詢,達到分散風險的目的,偏好自行挑選基金的投資人亦可參與此方案,全系列基金定期(不)定額皆可享有申購手續費0元及信託管理費0元優惠。


※【NOWnews 今日新聞】提醒投資人,投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,學習正確的投資觀念才能將損失的風險降至最低。
 
我是廣告 請繼續往下閱讀
app下載