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目前上櫃81檔債券ETF中,除了2檔未配息外,其他79檔皆有配息機制。櫃買中心提醒,債券ETF配息率不等於報酬率,而過去的配息率也不代表未來配息率,而是會根據可分配收益來決定分配與否。此外,ETF淨值會隨市場因素波動,報酬無法與定存利率直接相比較。
櫃買中心表示,投資人應了解投資債券ETF,包含利率、信用、匯率等風險。並進一步說明,利率風險指市場利率變動造成債券價格漲跌,導致影響債券ETF的淨值及價格。信用風險指債券發行人信用惡化或倒閉,造成股價損失或無法償付債券本息的投資損失。
匯率風險則是因為目前債券ETF,皆為投資外幣計價債券,若標的資產的幣值下跌,也會產生匯率風險。因此,投資人在進行資產配置或長期投資,選擇投資債券ETF時,不應以短期資金投入,應考量自身財力適度配置及風險承受度評估是否投資、選擇合適的投資標的。
櫃買中心表示,債券ETF的投資標的為債券,屬於固定收益商品,為資產配置的重要一環,且通常需要長期持有才能發揮投資效益。並可利用公開資訊觀測站、各家投信公司官網查詢相關公告、收益平準金、客製化指數等資訊,善用前揭公開資訊,評估投資商品風險,有助於投資標的的選擇及判斷。