前總統陳水扁女兒陳幸妤與趙建銘事件引發外界討論,2,300萬元教育基金去向備受關注,陳幸妤更點名「若拿去買0050都翻倍了」,意外讓「國民ETF」元大台灣50(0050)跨界紅到社會新聞版面,再次掀起投資人對ETF長期理財的討論。政大教授周冠男也笑稱0050「沒想到這一次竟然上了社會新聞」,並肯定年輕人及早投資、善用複利累積財富的觀念。

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0050成立來累積報酬逾2200% 年化約14.84%

法人指出,0050受到不同世代投資人青睞,反映投資思維逐漸從短線題材轉向長期資產累積。0050屬純市值型ETF,跟隨台灣大型企業市值變化,透過定期調整成分股掌握市場趨勢,也因此成為不少投資人存股選擇。

統計顯示,0050成立以來累積報酬率超過2200%,換算年化報酬率約14.84%,以此推算資產約5.1年可望翻倍。

2300萬全押0050會變多少?試算資產如今破億

若以趙翊佑滿10歲時,將2300萬元全數投入0050計算,截至今年7月底,含息報酬率達768.52%,試算總資產將突破1億元,長期投資效果相當可觀。不過,這項數字屬歷史績效試算,並不代表未來報酬,投資人仍須留意市場波動及投資風險。

0050投資人突破350萬 熱度甚至超越台積電

統計今年以來截至8月21日,0050投資人數增加超過150萬人,總人數突破350萬,居全市場之冠,投資熱度甚至超越台積電。隨著「第一金孫首選」話題發酵,也讓0050「國民ETF」稱號再度受到關注。

單筆All in 2300萬並抱10年不易 法人籲穩定投入

法人提醒,若要一次投入2300萬元並持有超過10年、不因市場波動賣出,實際執行難度相當高,上述報酬也僅是依歷史數據推算的情境。投資人仍應考量自身資金狀況與風險承受度,透過穩定投入、長期持有的方式累積資產,降低追高殺低的人性弱點。



※【NOWNEWS 今日新聞】提醒投資人,投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,學習正確的投資觀念才能將損失的風險降至最低。
 
吳紹瑜編輯記者

《今日新聞》新聞一部財經生活中心主任,曾任《蘋果日報》、《TVBS新聞網》政治線記者,也長期關注教文、衛福等部會政策。期許新聞媒體不只是傳遞訊息的媒介,更是時代的記錄者、公共利益的守護者,我相信新聞的力量...