股東會前線/金融股配息估近2千億新高 存股族挑股4重點

記者顏真真/綜合報導

calendar_today2020-05-29 14:59:50

▲進入股東會旺季,近期各金控公司舉辦股東會,多數配息亮眼,整體殖利率較去年大幅成長。(圖/NOWnews資料照片)
▲進入股東會旺季,近期各金控公司舉辦股東會,多數配息亮眼,整體殖利率較去年大幅成長。(圖/NOWnews資料照片)

進入股東會旺季,近期各金控公司舉辦股東會,多數配息亮眼,整體殖利率相較去年大幅成長,而且金融股以配發現金股利為主,估計今年將配發現金股利超過1940億元、年成長8.6%,對於存股族來說極具投資吸引力,但專家也提出選股4大注意事項,尤其想要領到股利就要參與除權息,且要真正賺到股利,股價要漲回到除權息交易日前一日股價,才算是真正把股利放入口袋中。



今年以來台股大盤的震盪幅度猶如驚濤駭浪,2月底至3月中旬半個月就跌了3千點,但兩周內因歐美股市反彈與520行情啟動,再迅速站回1萬點,近期則在疫情走緩及市場資金寬鬆情況下,持續向上挑戰萬一關卡。不過,萬一關卡前震盪加大,但觀察5月初以來,台股在低檔位置有官股券商等買盤低接,而其中官股券商優先加碼獲利穩定的產業龍頭及金融股,近期買超張數前10大個股中以金融股占4成。


若就台股今年首季財報出爐,全體上市櫃公司獲利僅3510.94億元,季減少幅度達20.55%,年減幅度亦達20.71%,是近年來罕見雙雙衰退幅度逾兩成的新低紀錄,金額更是2013年第1季以來單季度最低。

相較於受疫情影響的全體公司獲利慘況,金控股獲利能力卻較不受影響,第1季自結獲利合計高達868.17億元,15家上市櫃金控就貢獻了全體公司獲利的1/4之多。法人分析,目前金融指數的評價來到區間下緣,且資本強健的金融個股今年也積極發放現金股利,不少金融股有不錯的殖利率,因此預期今年仍有股利行情可期,且即將進入除權息旺季,因此對於資產品質良好、資本強健且具有高殖利率的金融股可為首選標的。

國泰投信就指出,若以去年一整年的獲利狀況來看,金融股賺錢能力更是凸出。整體上市櫃公司去年總獲利1.98兆元,是史上第3高,而獲利前5名的優等生中,國泰金、富邦金、中信金赫然在列,金融股獲利能力不僅受疫情衝擊較小,在市場承平時,獲利也相對更穩定、更優異。

國泰股利精選30 ETF(00701)經理人蘇鼎宇進一步表示,金融股近年股利政策以配發現金股利為主,去年合計配發現金股利1787億元,今年預估將超過1940億元、年成長超過8.6%,金額創下歷年新高。此外,巴菲特的投資公司波克夏•海瑟威(Berkshire Hathaway)第1季的資產配置中,仍持有大量金融股,可看出股神對金融業仍樂觀看待。

不過,法人提醒挑定存股仍有4大注意的事項,包括一、是否穩定配息,避免忽高忽低,影響未來的現金流規畫。二、要檢視過去3至5年的平均配息率,不能只看1年,也要觀察過去的平均配息率。三、是否能填息,才不會賺了股息,賠了價差,另也要留意股價的成長性,最好長線呈現成長格局,如果長線下跌也不適合。四、注意流動性,確保在交易市場的流通性,不會想賣賣不掉,或是被迫賣在不好的價位,且流動性太低,股價較容易波動。

國泰投信也提醒,想要領到股利就要參與除權息,且要真正賺到股利,股價要漲回到除權息交易日前一日股價,才算是真正把股利放入口袋中。統計近3年,44檔上市櫃金融股填息狀況,平均有30檔在約2個半月間就完成填息,去年彰銀更是在3天內就完成填息,顯示金融股真正能讓股東的股息入袋為安。


▲台灣上市櫃44檔金融股近3年填息狀況。(圖/國泰投信提供)
▲台灣上市櫃44檔金融股近3年填息狀況。(圖/國泰投信提供)
假若投資人沒有時間或是不知如何選擇?金融高占比的台股ETF也是許多存股族的首選,可分散風險,交給專業經理人,省去自己研究的心力,尤其金融股不只獲利穩定、配發股利大方,更能真正賺到股息,加上近期大盤震盪向上,未來還有資本利得空間可期,法人建議可逢回布局。

延伸閱讀

NOW民調中心