定期定額這樣作 理財苦手也有望滾出千萬身家

財經中心/綜合報導
calendar_today2020-06-05 16:57:40

▲理財工具五花八門,但不是每種都適合普通人,對投資理財不熟悉或嫌麻煩,「定期定額」策略是相對容易且穩健的選擇(圖/資料照片)
▲理財工具五花八門,但不是每種都適合普通人,對投資理財不熟悉或嫌麻煩,「定期定額」策略是相對容易且穩健的選擇(圖/資料照片)

理財工具五花八門,但不是每種都適合普通人,對投資理財不熟悉或嫌麻煩,「定期定額」策略是相對容易且穩健的選擇,而疫情當前,進一步利用網路EC交易平台,依指示操作,既簡單、安全又節省時間。

投資勤勞點 二點不漏防疫顧健康

投資二要點之第一是「靈活配置」,後疫情時代首推具有話題性與爆發潛力的「生技、科技、亞股、美股」四顆轉機之星。隨著各國逐步從疫情中脫困、積極研發檢測試劑與疫苗,加上經濟活動也漸次開放,定期定額投資疫情相關題材,包括科技、生技等股票型基金,以及率先能擺脫疫情的亞股,例如亞洲成長型基金。

▲「調節股債比重」,波動頻率增加下,強化攻守能力。(圖/資料照片)
▲「調節股債比重」,波動頻率增加下,強化攻守能力。(圖/資料照片)

二是「調節股債比重」,波動頻率增加下,強化攻守能力。富蘭克林證券投顧分析,除了第一點的積極迎接轉機的同時,仍應謹記投資防疫、留意個人風險承受度、投資目標,故納入高債信等級的美國政府債GNMA、伊斯蘭債或全球債券,都有助於穩固根基,成為追求更高報酬時的重要後盾。

回顧歷史 滾出千萬身家可期

以歷經多次經濟衰退、重大利空的美國股市為例,美股自成立以來的年化報酬率仍保有一成以上;而更為積極的新興亞股,長期投資年化報酬率有8.6%,至於通常給人要單筆投資的債市,其實年化報酬率也相當適合穩健與保守投資人作為定期定額的目標,像是全球政府債市、新興債市,各有6%與8%,波動風險又相對股市來得少。

因此,一定要儘早開始定期定額投資,例如下表可看出,假設選擇年化報酬率8%的投資標的,預設20年後要滾出千萬身價,從現在起,每月努力撙節約1.7萬元開始打拼即有機會靠投資獲利存出千萬元;若多給自己一點時間,延長到30年,則每月定期定額的資金可降至約7千元,也相當適合理財新手或初入社會薪水有限、但準備時間充裕的投資人,可見越早開始投資越輕鬆!富蘭克林線上基金投資連結:https://lihi1.com/yPLL6

▲定期定額這樣作
▲定期定額這樣作 理財苦手也有望滾出千萬身家(圖/資料照片)
 

 

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