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金管會指出，本次修正重點包括：強化對帳單相關作業程序，包含銀行應提供對帳單總覽和交易明細、對帳單應由銀行內部程序產出才可提供給客戶、銀行可不定期執行桌面清空檢核、對帳單增加「銀行嚴禁理專自製對帳單」等資訊和警語等。
其次，強化對理專關聯戶的監控機制，增訂疑似理專挪用客戶款項的4大類、21種參考態樣，並要求銀行須依本身業務特性和風險，選擇或自行發展契合銀行本身情形的態樣。
再者，則是進一步強化可疑態樣預警功能，要求銀行應指定獨立於理專業績以外的總行單位或人員，針對出現可疑態樣的理專進行調查，並訂定相關調查程序。
最後則是強化銀行第二道防線責任，明定由法遵、防制洗錢和打擊資恐或風控等單位對調查程序的規劃、管理和執行負督導責任。
金管會特別指出，考量銀行內部規章和資訊系統需要調整期，新版的「理專十誡」將會在2022年1月1日起正式施行。
